ENSAYO SARLAFT

SENA

ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DEL

LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO - SARLAFT

ENSAYO  

TUTOR

FISHER YARELY TORRES RODRIGUEZ

AUTOR

ALONSO NIÑO BUENO

BOGOTÁ, D.C, 24 DE AGOSTO

2015

ETICA FINANCIERA

 En la actualidad y especialmente en lo que tiene que ver con empresas, entidades, organizaciones entre otras, la ética y la conducta forman parte de un sinfín de calificaciones, pero dichos términos igualmente forman parte de la vida profesional, son más habituales de lo que muchos piensan.

Desde que iniciamos el día hasta que termina, la ética es un tema el cual se facilita para diferentes tipos de interpretación y aspectos a tratar, es por lo anterior que en el presente escrito se hace un énfasis  abordando  el ámbito laboral.

Todas las personas que actúan  como empleados del sector bancario están expuestos a constantes riesgos especialmente de corrupción,  por eso las empresas son vigiladas por entes de control como lo es la  superintendencia financiera de Colombia, la cual han realizado manuales de ayuda para sus funcionarios, en estos documentos se explican y exponen  todas las circunstancias a las que están en constante riesgo diariamente teniendo en cuenta  su cargo, por ejemplo: un cajero puede afectar a un cliente directamente o indirectamente ¿Por qué de estas dos formas?, puesto que lo puede hacer  adrede o de manera inconsciente, es por esta razón que las empresas al instante de contratar personal lo primero que deben hacer es la capacitación en las competencias que van a desarrollar para enfrentar este tipo de adversidades.

Los asesores también están expuestos a un cohecho o en otras palabras a recibir  dádivas con el fin de favorecer a un tercero, de igual forma no solo están en riesgo de caer en el monstruo de la corrupción los empleados que están en acercamiento continuo con los clientes o usuarios, sino también los integrantes del área administrativa están expuestos a estos peligros, tal como lo esboza el manual de ética y conducta del Banco caja social , es un delito utilizar secretos de la entidad financiera o alterar estados bancarios para beneficio propio o de terceros, este tipo de riesgo también es conocido por las entidades y del mismo modo debe ser enfrentado de una forma seria, ya que por ejemplo:  un asesor comercial aprueba un producto  si el lleno de los requisitos o sin verificar que la documentación sea verídica, podría decirse que está ayudando a la financiación de actividades ilícitas, al instante que sea sorprendido este funcionario no solo habrá damnificado su vida como profesional si no también perjudico de forma indirecta a la entidad en la cual presta sus servicios ya que esta entidad o empresa pasaría a ser cuestionada sin mencionar los procedimientos legales a los cuales se sometería.

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