Existencia de un marco normativo de las criptomonedas en Colombia

Actividad Evaluativa Eje 3

¡Pongamos en Práctica!

Andrea Carolina Bejarano Alfonso

Edna Lorena Tamara Benavides

Paula Fernanda Barrera Ramírez

Camila Andrea Cárdenas Monsocua

 Materia: Fundamentos De La Investigación

Grupo 011

Tutor: María Camila Lozano Ramírez

Fundación Universitaria del Área Andina

Finanzas y Negocios Internacionales

Bogotá

 2021

Introducción

          El rápido escalamiento de las criptomonedas ha llamado la atención en los diferentes gobiernos y cuerpos legislativos de varios países, sin embargo, en materia jurídica la mayoría de países no está preparado para advenir la aparición de las criptomonedas porque suponen que la moneda local o nacional es el único medo de cambio de curso legal.

     Con este trabajo se pretende dar claridad al marco normativo que se aplica para las criptomonedas en el ordenamiento jurídico colombiano, al derecho financiero y a la gran alerta que hay en la utilización de las criptomonedas, ya que tienden a utilizarse en lavado de activos y financiación del terrorismo.

Existencia de un marco normativo de las criptomonedas en Colombia.

     Bajo el marco legal colombiano, la unidad monetaria y de cuenta es el Peso (SUPERFINANCIERA, 2017), las criptomonedas al no tener una naturaleza legal definida, no cuentan con el respaldo de ningún banco central, lo que genera que el valor de intercambio de las mismas podría reducirse drásticamente. De hecho, los pronunciamientos de la Superintendencia Financiera del Banco de la República y de la DIAN no contribuyen mucho en este sentido debido a que los actos jurídicos mediante los cuales se han pronunciado no ofrecen una regulación real frente al asunto ni ostentan un rango normativo de gran jerarquía.

     La no existencia de una normatividad en Colombia y por tanto la falta de regulación, abre la posibilidad de su vinculación con actos de lavado de activos, canalización de recursos hacia actividades ilícitas, financiación del terrorismo, y crecimiento del mercado negro. En el mismo sentido, dada la amplia especulación que se mantiene, de manera continua el inversor colombiano se exponen a altas volatilidades en el precio del instrumento. (SOCIEDADES, 2019).¿Abrir las puertas a la aprobación de una ley sobre criptomonedas o monedas digitales, sería el medio idóneo para generar una estabilidad al inversionista colombiano de estos activos y minimizar el lavado de dinero?. (Glenda González, 2020).

Objetivos

Objetivo General

Analizar las consecuencias de la inexistencia de un marco legal en las criptomonedas en Colombia.

Objetivos específicos: 

• Identificar los efectos tanto positivos como negativos de la regulación de las criptomonedas.
• Conocer la situación actual del funcionamiento de las criptomonedas en Colombia.
• Determinar si a partir del estudio de una posible norma se lograría mitigar la comisión de delitos y actividades ilícitas.

Justificación

        El propósito de la investigación tiene como fin, evidenciar el análisis de riesgos que corren mediante comparación con productos de inversión en el mercado de capitales, su estado actual de regulación teniendo en cuenta la posición del Banco de la República y la Superintendencia Financiera, y su posibilidad de usarse o hacer efectiva en Colombia. Basándose en esto se quiere lograr generalizar y contextualizar a la población colombiana acerca de las nuevas herramientas tecnológicas y virtuales relacionando el mercado económico, como lo han sido las criptomonedas, generando una proximidad a la nueva modalidad de tranzar, realizando intercambios de productos o servicios. Las criptomonedas, en especial Bitcoin, son inquietantes porque demuestran lo barato que pueden ser mover valor a cualquier parte del mundo, siendo esto mejor que las monedas tradicionales en el sentido que no tienen que estar físicamente en el mismo lugar y por supuesto, para grandes transacciones.

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