LEY DEL LAVADO DE DINERO

LEY DE LAVADO DE DINERO

DR. LUIS MANUEL PEREZ DE ACHA

La globalización en la parte negativa se ha extendido a actividades ilícitas como el lavado de dinero, por lo tanto obliga a México a dar cumplimiento a tratados internacionales, este es el caso de la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción, que compromete a cada Estado a regular una efectiva coordinación y un adecuado intercambio de información entre las autoridades encargadas de combatir el lavado de dinero en el ámbito nacional e internacional.

ANTECEDENTES LEGISLATIVOS.

El presidente Felipe Calderón, envió al Congreso de la Unión la iniciativa de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Recursos de Procedencia ilícita (ley de lavado de dinero), el 11 de octubre del 2012 fue aprobada por el senado y enviada al ejecutivo federal para efectos de su promulgación.

OBJETIVOS DE LA LEY.

Establece medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones ilícitas.

Los aspectos importantes de la Ley que entrara en vigor son:

Autoridades: las autoridades en materia pública son la Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SHCP),en su calidad de autoridad financiera, quien podrá emitir reglas de carácter general para efectos de la ley, y la Procuraduría General de la República (PGR), quien se fortalece con la Unidad Especializada en Análisis Financiero.

Entes y actividades vulnerables: la ley cambia el concepto de “sujetos obligados” para reconocerlas ahora como “entes vulnerables”, pero les señala obligaciones que deben seguir acatando como las de identificar y conocer a sus clientes y usuarios, así como reportar actividades a la SHCP.

La ley reconoce que hay negocios y profesiones no financieros con mayor vulnerabilidad para el lavado de dinero, pero hace énfasis en que no son las personas sino ciertas actividades. Las actividades establecidas son: las vinculadas a la práctica de juegos con apuestas, sorteos o concursos; la comercialización profesional de tarjetas de servicios o de crédito no bancarias, la prestación habitual o profesional de servicios de construcción o desarrollo de inmuebles, la comercialización de metales o piedras preciosas , subasta de obras de arte, comercialización de vehículos nuevos o usados, servicios de blindaje, donativos a asociaciones no lucrativas, el arrendamiento de bienes de inmuebles, así como servicios de fe pública

Restricciones de pagos en efectivo: la ley establece una prohibición para liquidar o pagar, asi como aceptar, pagos con dinero en efectivo en determinadas operaciones con activos considerados de alto valor.

• Bienes inmuebles con valor superior a quinientos mil pesos en moneda nacional o su equivalente en salarios

• Vehículos ,nuevos o usados, joyería, por un valor superior a doscientos mil pesos en moneda nacional o su equivalente en salarios mínimos

• Juegos con apuesta por un valor superior a doscientos mil pesos o su equivalente en salarios mínimos.

• Acciones de personas morales por un valor superior a doscientos mil pesos.

• Derechos personales de uso y goce por un valor superior a doscientos mil pesos.

Las faltas cometidas serán sancionadas con multa.

Delito de lavado de dinero: la ley tipifica como delito, además de las actividades relacionadas con el lavado de dinero, las conductas de falsificar, alterar, modificar, divulgar o revelar información que presuntamente vincule a un particular con alguna operación reportada a la SHCP.

Vigencia escalonada: sus disposiciones cobraran vigencia de manera escalonada

1. Las disposiciones de la ley, a los 9 meses de su publicación.

2. La emisión del reglamento, dentro de los 30 días siguientes su entrada en vigor.

3. Presentación de nuevos avisos de actividades vulnerables,

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