La Función de Sarlaft

SARLAFT

La criminalidad organizada se ha especializado y ha llegado a un nivel de sofisticación para introducir al sistema financiero colombiano activos ilícitos y dar apariencia de legalidad esto produce un gran riesgo en nuestra sociedad, pues estamos expuestos a la violencia que se desata en nuestro país por actividades terroristas que generan cuantiosas pérdidas humanas y económicas además de las consecuencias negativas generadas en nuestra economía, siendo nosotros como ciudadanos los afectados directamente.

Este tipo de problemáticas llevan varios años afectando de manera importante a nuestro país con factor acumulativo que contribuye al daño causado y además dificulta su inspección y vigilancia.

En vista de las diferentes acciones delictivas relacionadas con este tema se ha creado en Colombia una superintendencia que imparte las presentes instrucciones a través de las cuales se busca que las entidades vigiladas implementen un Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo con el fin de prevenir que las mismas sean utilizadas para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas, esto ha conllevado a que toda empresa implemente de manera obligatoria un sarlaft para la vigilancia y control de sus actividades para esto se implementan ciertas políticas y procedimientos que garantizan la transparencia de las entidades.

Todo esto con el fin de combatir organizaciones dedicadas al LA/FT y así sacar de nuestro sistema financiero estos activos ilícitos que no pone en riego no solo legal u operativo sino también de carácter reputacional y esto da pie a pérdidas cuantiosas ya que nadie querrá trabajar con una empresa vigilada, por eso es muy importante tener un control interno que garantice la confiabilidad de empleados, socios, etc.

Y un control externo que informe y de alguna manera garantice la efectividad y transparencia de las actividades de la empresa.

SARO

El sistema de administración de riesgo operativo ha tomado especial importancia en el ámbito financiero. Factores como el crecimiento de los mercados y la mayor diversificación de los productos y servicios financieros, han generado un proceso de concientización en torno a la necesidad de profundizar en los temas de riesgo operacional.

Por esto se deben tomar medidas para el control y seguimientos de las entidades Como los factores de riesgo interno y externo.

En el externo podemos ver factores de riesgo como los naturales que no podemos predecir pero que aun así representan un riesgo para nuestras operaciones como temblores, incendios,

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