“ACTIVIDAD 3. 1er AVANCE: ANALISIS DE LA EMPRESA Y PROPUESTA CRM”

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ESCUELA: UNIVERSIDAD DEL SABES

MATERIA: ADMINISTRACION DE VENTAS

MAESTRA: EDITH ARELLANO MOLINA

GRADO: 4TO CUATRIMESTRE

“ACTIVIDAD 3. 1er AVANCE: ANALISIS DE LA EMPRESA Y PROPUESTA CRM”

INTEGRANTES:

• Misael Alberto de Anda Vargas
• Valeria Guadalupe Jaramillo Ramírez
• Yulieth Guerrero Arvizu

BANCO INBURSA

1.- ANTECEDENTES DE LA EMPRESA.

1965 con el nacimiento de Inversora Bursátil, Casa de bolsa, se gesta lo que hoy es Grupo Financiero Inbursa. 1984 esta compañía adquiere el 100% de seguros de México, cuya historia data desde 1935 y que en la actualidad se conoce como Seguros Inbursa, la empresa de seguros con mayor número de clientes en el mercado.

Posteriormente, “La Guardiana, compañía General de Finanzas”, cuya presencia en el mercado data de 1942, se integra al grupo bajo el nombre de Finanzas Guardiana Inbursa.

2.-NOMBRE Y BREVE HISTORIA DE LA EMPRESA SELECCIONADA.

Hablamos de una sociedad financiera que, a través de sus subsidiarias, proporciona servicios de banca y servicios relacionados en México. La empresa cuenta con líneas de operaciones en fondos de inversión, seguros generales, seguros de automóviles, hipotecas. Seguro de salud, fondos de jubilación y banca comercial

Su principal inversionista es el multimillonario Carlos Slim, quien a su vez es el propietario de la empresa.

En 2019 fue incluida por la revista Forbes como una de las 2000 empresas más valiosas del mundo.

3.- FILOSOFIA INSTITUCIONAL (MISION, VISION Y OBJETIVO EMPRESARIAL.

Misión: Un Grupo Financiero comprometido con México, integrado con el mejor capital humano, y creado para cuidar y hacer crecer de la manera más eficaz el patrimonio de nuestros clientes y socios.

Visión: Ser líderes del sector financiero en México en crecimiento y con rentabilidad, en beneficio de Clientes, Colaboradores y Socios. 

Valores

• Compromiso con México
• Visión a largo plazo
• Desarrollo integral del personal
• Integridad y compromiso
• Confiabilidad
• Austeridad
• Innovación

Objetivo empresarial:

Las sucursales Inbursa tienen como objetivo acercarnos a los clientes de todo el país, brindándoles mayor seguridad en la realización de sus operaciones al ubicarse dentro de zonas comerciales o de negocios.

Entre otra buscamos ser la primera opción para las personas en zona financiera de todo lugar donde se encuentre nuestra empresa.

1.4 Línea de Productos

Ya que el Banco Inbursa es un producto de servicios financieros, el enfoque durante el proyecto y por el cual nos interesamos más para trabajar con el; seria relacionado a los Seguros.

El enfoque a trabajar, fue por la cuestión de que en Banco INBURSA son 4 tipos que serían:

• 4 de Responsabilidad Civil para bienes y personas.
• Cobertura limitada.
• Cobertura amplia.
• Cobertura amplia plus.

La importancia de los seguros del Banco INBURSA es que para el cliente le muestra una muy variada cobertura de cubrimiento de gastos, facilidad de pagos y se expande para muchas necesidades básicas que tenemos normalmente y que son indispensables en la vida cotidiana.

Un ejemplo claro seria, el seguro para un automóvil propio, viendo las situaciones actuales con los riegos actuales que se podrían tener; al momento de que algo llegase a pasar estaría cubierto el percance y darle una solución alterna de manera rápida e inmediata sin el tedioso proceso de recurrir a algún crédito o préstamos y que eso llegue a incurrir a la cuestión de procesos tardados y que no te sea segura una respuesta.

Los seguros en INBURSA al momento te muestran una duración corta y los pagos te dan una fuerte absesibilidad de hacerlos de diferentes lugares, solo atendiendo las indicaciones de fecha de pagos.  Te hacen parte de la importancia del producto financiero que se está ofreciendo al cliente de alguna manera directa, ya que al momento de atenderte pues también te dan la seguridad de darte una tarjeta y ahí poder hacer cada uno de los pagos para que así mismo el seguro ya sea de vida, de algún vehículo, etc.; este al corriente de pagos y tu como cliente tener seguridad de que no se está perdiendo ningún monto de dinero al que con la confiabilidad estas invirtiendo y con seguridad se hace para que en algún momento que el servicio se llegase a requerir este de inmediato como tal en los pagos.

Trabajar con la línea de productos que en este caso son los seguros es una forma directa e importante de relacionarnos e involucrarnos en como es el manejo de cada uno de estos, para que nos ayudan, de que manera nos sirven y si tienen una confiabilidad a un porcentaje alto o no; porque todas estas cuestiones que ahorita se podrían hacer la gente externa también las hace y así mismo trabajando con ellas podríamos tener recomendaciones y así mismo como futuros empresarios tener una certeza de que sería buena la inversión en un seguro que maneja el Banco INBURSA.

Tener el enfoque y su desenlose de los seguros es la `parte y el enfoque más importante porque será nuestra línea de producto y con ellos trabajaremos para así mismo saber que mejoras podrían incluirse dentro de las especificaciones de cada uno.

1.5 Tipo de Departamento de Ventas

En el Banco INBURSA como las actividades financieras que se realizan son distintas pero todas están enfocadas a brindar servicios económicos ya sea inversión, prestamos, asociaciones, etc. pero todas en relación a el financiamiento de los mismos servicios ya que al final de cuentas lo que se requiere de cada uno es que se recupere ya sea el préstamo, servicio que se está prestando y que al final de cuentas la satisfacción del cliente quede de manera gratificante porque de manera se gana un cliente más, más dinero y una mayor satisfacción de la recomendación dada.

Dada esta pequeña introducción los Departamentos de Ventas en INBURSA es mas de una por la cuestión de que son varios los servicios prestados, pero mi enfoque directo son los seguros y en este mismo se relación muy indispensable es el Departamento de Recursos Humanos ya que para esto se tiene que tener un trato directo con los clientes y porque se hace esto, ya que por ejemplo si se requiere un seguro para los gastos médicos el que está ofreciendo el servicio que en este caso seriamos nosotros; tenemos que ver la necesidad del cliente, tratar con ellos todos los acuerdos a que se estipulan y tener desde el principio antes de la firma de un contrato si se llegase a dar una relación directa, con

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