Análisis de caso “Planes de inversión”

PLANES DE INVERSION

BETSY PAOLA MARIN BARRIOS

FARISCH GIBREEL GAMBA PERDOMO

ADMINISTRACIÓN Y RECUPERACIÓN DE LA CARTERA DE CREDITOS

CURSO VIRTUAL SENA

SOLEDAD- ATLÁNTICO

29-04-2019

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año.

Como Asesora de finanzas del Banco LPQ mi objetivo es brindarle la mejor información detallada a la Sra. Paula Sofía y ayudarla a que tome la decisión que más beneficios le genere al invertir su dinero en nuestra entidad.

Para ayudarla en su decisión se creó un plan de inversión donde la Sra. Paula pueda escoger la mejor alternativa para ella. Antes de mostrarle las opciones y el resultado de cada una entraremos en contexto de lo que es un Plan de Inversión.

Un plan de inversión es un modelo sistemático el cual tiene unos pasos establecidos a seguir con fines muy específicos como lo son el guiar la inversión por un camino más seguro. El plan de inversión en fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad por tal motivo existen 3 elementos básicos que hay que tener en cuenta al momento de invertir dinero.

• Objetivos
• Parámetros
• Tiempo

Por lo tanto, para elaborar un buen plan de inversión que sea efectivo es necesario partir del planteamiento de los objetivos, es decir, hay que tener claro para qué se quiere invertir. Por otro lado, hay que establecer una serie de parámetro que modelen el accionar o los pasos a seguir de la inversión, y por último proyectar cada una de estas acciones dentro de un marco de que tiempo; presente o bien a futuro.

Entrando en la situación de inversión de la Sra. Paula a continuación se analizarán las siguientes opciones con el fin de encontrar la mejor tasa de interés para que pueda realizar su inversión.

Las opciones de la Sra. Paula son las siguientes

1. El 27 % anual trimestre vencido.
2. El 25 % anual trimestre anticipado.
3. El 27.5 % anual semestre vencido.
4. El 29 % efectivo anual.

Al momento de convertir las alternativas a interés efectivo anual se obtuvieron los siguientes resultados

1. 27% anual trimestre vencido

i= 0.27

n= = 4[pic 1]

IP=   = 0.0675[pic 2]

I Efectivo=  ˄(4) -1 = 0.2985 × 100 = 29.85%[pic 3]

1. El 25 % anual trimestre anticipado.

i= 0.25

n=  =  -4[pic 4]

IP=   =  - 0.0625[pic 5]

I Efectivo=  ˄(-4) -1 = 0.2945 × 100 = 29.45%[pic 6]

1. El 27.5 % anual semestre vencido.

i= 0.275

n=  =  2[pic 7]

IP=   =  0.1375[pic 8]

I Efectivo=  ˄(2) -1= 0.2939  × 100 = 29.39%[pic 9]

1. El 29 % efectivo anual.

i= 0.29

n=  =  1[pic 10]

IP=   =  0.29[pic 11]

I Efectivo (1+0.29) – 1 = 0.29 × 100 = 29.00%

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