Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

GUIA DE APRENDIZAJE No. 3

INSTRUCTORA

CARMEN PATRICIA ZABALA RHENALS

ESTUDIANTE

ANYI LIZETH PISTALA RIVERA

CC: 1151942312

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

ADMINISTRACION Y RECUPERACION DE LA CARTERA DE CREDITOS

FEBRERO DE 2019

CALI

Actividad de aprendizaje 3

 Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.

Análisis del caso

Se le puede recomendar a Paula Sofía que la opción más conveniente a elegir en este momento sería del 27% Anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectivo anual más alta comparada con otras opciones.

El plan de inversiones sería un sistema donde se detalle el destino, las acciones y los plazos de inversión para así garantizar una rentabilidad y minimizar los riesgos de la misma.

Se debe tener en cuenta los gastos corrientes como lo son alquiler, suministros, proveedores, etc., para poder hacerles frente y mitigar las deficiencias de liquidez en caso de que los cobros o entradas de dinero no sean suficientes.

También se debe analizar cuál es el mejor momento para invertir y poder tener el mejor beneficio, validando que el plan de inversión a realizar puede ser rentable y reducir el riesgo de pérdidas.

...