CASO FINANCIERA CLAE

Nombre del CU

Administrar Préstamo

Tipo

Esencial y  Primario

Actores

Analista Financiero (AF)

Iteración

0

Descripción

El caso de uso comienza cuando el AF requiere adicionar, modificar, eliminar o consultar préstamos y termina cuando actualiza uno o más préstamos en el sistema.

Referencias

FEAT01: Registrar préstamos a microempresarios, cooperativas, comunidades y organizaciones sociales.

FEAT02: Asociar un prestatario a un préstamo

FEAT03: Asociar un conjunto de beneficiarios a un préstamo.

FEAT04: Generar cuotas de pago para un préstamo sobre la base de programas de pago previamente definidos.

FEAT05: Consultar el estado de los préstamos y de sus cuotas de pago

Caso de uso asociado

Actualizar Prestatario

Reglas de negocio:

BR01: Todo préstamo se da en el marco de un proyecto de asistencia social.

BR02: Todo préstamo necesita un prestatario (entidad solicitante) y un representante que se responsabilice por el pago de las cuotas

BR03: El programa de pago determina cuantas cuotas deben generarse y con qué tasa de interés.

BR04: Todo préstamo ingresado se encuentra en el estado “registrado”

BR05: Todo préstamo evaluado sin objeciones por parte del Jefe de Proyectos está “aprobado”

BR06: Todo préstamo evaluado con observaciones por parte del Jefe de Proyectos está “rechazado”.

BR07=Todo préstamo sin cuotas pendientes de pago se encuentra “pagado”

BR08=Todo préstamo con cuotas vencidas y no pagadas se encuentra “en riesgo”.

BR09=Un préstamo puede ser anulado sólo si no ha sido aprobado.

BR10=Los montos de préstamos son en nuevos soles.

Precondiciones

• Existen proyectos macro para el otorgamiento de préstamos.
• Deben existir los programas de pago con el número de cuotas y la tasa de interés.

Post Condiciones

• Se ha creado un nuevo préstamo.
• Se ha asociado un prestatario al préstamo.
• Se han asociado beneficiarios al préstamo.
• Se han generado cuotas de pago del préstamo.

Flujo normal de eventos

1. El AF selecciona la opción “Préstamos” en el menú de la aplicación.
2. El sistema muestra una pantalla de “Lista Préstamos” mostrando los campos de búsqueda de Proyecto, Prestatario y Fecha y una lista de los últimos préstamos del mes, con los campos de: Nro. Préstamo, Fecha, Nombre Prestatario, Monto Préstamo y Estado [BR04], [BR05], [BR06], [BR07], [BR08]   (ver Gráfico 1).
3. El AF decide efectuar una de las operaciones siguientes:

1. Si selecciona Nuevo ver Subflujo “Nuevo”
2. Si selecciona Buscar [pic 1]ver Subflujo “Buscar”
3. Si selecciona Consultar ver Subflujo “Consultar”
4. Si selecciona Modificar ver Subflujo “Modificar”
5. Si selecciona Anular ver Subflujo “Anular”[BR09]

1. El sistema refresca la lista con los datos del préstamo actualizado.
2. El AF selecciona Salir del Registro de Préstamos.

Subflujo Nuevo

1. El sistema muestra una pantalla de edición de préstamos con los campos de proyecto, nro. de préstamo, prestatario, representante del prestatario, fecha de préstamo, monto de préstamo y programa de pago. Además muestra los datos para cada beneficiario: nombre, sexo y fecha de nacimiento (ver Gráfico 2).
2. El AF seleccionar un proyecto de la lista [BR01].
3. El AF procede a asociar un prestatario al préstamo [BR02], activando el caso de uso por include “Actualizar Prestatario”.
4. El sistema muestra el nombre del prestatario y el responsable por parte de él.
5. El AF introduce la fecha, monto [BR10] y programa de pago del préstamo
6. Por cada beneficiario:

1. El analista financiero introduce nombre, sexo y DNI del beneficiario y elige insertarlo en la lista.
2. El sistema actualiza la lista de beneficiarios.

1. Al finalizar el registro de los beneficiarios el AF selecciona Generar Cuotas [BR03].
2. El sistema muestra una pantalla con el nombre del prestatario, número de cuotas generadas, tasa de interés y la lista de cuotas generadas.
3. El AF acepta la lista de cuotas.
4. El sistema actualiza los datos del préstamo y las cuotas generadas.

Flujo alternativo 1

Si en el punto 7 del Subflujo Nuevo el analista financiero decide quitar un beneficiario de la lista

1. El AF selecciona un beneficiario de la lista y elige eliminar.
2. El sistema actualiza la lista de beneficiarios.
3. El caso de uso continúa en el punto 7 del Subflujo Adicionar.

Flujo alternativo 2

Si en el punto 9 del Subflujo Adicionar el analista financiero no está de acuerdo con las cuotas generadas.

1. El AF elige salir de la pantalla que muestra la lista de cuotas para cambiar el monto o el programa de pago.
2. El caso de uso continúa en el punto 6 del Subflujo Adicionar.

Información adicional

[pic 2]

Gráfico 1

[pic 3]

Gráfico 2

[pic 4]

Gráfico 3