CONCIENCIACION.

CONCIENCIACION

1.Indagar en tres entidades bancaria sobre las funciones del cargo de cajero (principal, auxiliar y asesores comerciales) y el uso de la Ruta de documentos en áreas de caja, plataforma comercial y auxiliar de operaciones, o back office, y elaborar un diagrama de flujo.

CAJERO BANCARIO

El cajero bancario debe garantizar las operaciones de una unidad de caja efectuando actividades de recepción entrega y custodia de dinero en efectivo cheques y otros documentos de valor, a fin de lograr la recaudación de ingresos a la institución y la cancelación de los pagos que corresponden a través de caja.

Es responsable directo en el manejo de dinero en efectivo, cheques y otros documentos

Al ingresar al punto de venta debe hacerlo sin dinero en los bolsillos

-debe presentarse media hora antes de su turno de trabajo para realizar el arqueo y saber el valor de los billetes y monedas que tiene disponible

-verificar si la caja registradora esta conectada y si tiene suficiente papel

FLUJO DE DOCUMENTACION

Micro filtrado

-AUXILIAR DE DOCUMENTACION Distribución a cada departamento

RUTA DE DOCUMENTOS

 Recepción en la caja de documentos

 Recaudos de convenios descentralizados

 Recaudos de convenios centralizados

 Deposito de Cheque (aval)

 Tarjeta de crédito (aval)

 Pagos de créditos

 CUSTODIA DE DOCUMENTOS DURANTE LA JORNADA

 en los módulos de caja reposan los documentos

 CIERRE DE JORNADA DE ATENCION AL PUBLICO

PRIMERO: Se entrega el efectivo al cajero principal por parte del cajero auxiliar.

SUBGERENTE: entrega datos para el respectivo ajuste

SUBGERENTE: de la financiera imprime las transacciones y movimientos durante el día

 ENTREGA DE LA PLANILLA DE RECAUDOS PARA PUNTEAR

 ENTREGA DE DOCUMENTOS POR EL PARTE DEL DEPARTAMENTO ENCARGADO

 Movimientos diario entrega el cajero principal al subgerente

 Descentralizado

 Centralizados asesor de servicios

 ENTREGA DE TULAS

 Movimientos diario TULA ROJA: “MICRO FIBRILACION”

 Descentralizado: GRIS Y NEGRA “DOCUMENTOS”

 Centralizados GRIS (SUBGERENTE) con sus respectivas planillas

2.Consultar en www.superfinanciera.gov.co y estudie todo lo relacionado con el SARO y SARLAFT; elaborar una síntesis aplicada a las operaciones de caja sobre las normas de vinculación del cliente, el registro de operaciones activas y pasivas, y los controles a las mismas.

La in formación soporte de la vinculación del cliente deberá tenerse en cuenta para el diseño e implementación de las metodologías , modelos e indicadores cualitativos y los cuantitativos de reconocido valor técnico para la detección oportuna de operaciones inusuales existentes entre el tomador ,asegurado , afianzado y beneficiarios, relación de las reclamaciones presentadas e indemnizaciones, respecto de cualquier asegurador.

Cualquier información relevante sobre manejo de activos ,pasivos u otros recursos cuya cuantía o características no guarda relación con la actividad económica de sus clientes o sobre transacciones de sus usuarios que por su numero, por las cantidades transadas o por las características particulares de los mismos puedan conducir razonablemente o sospecha que los mismos estén usando a la entidad para transferir , manejar ,aprovechar o invertir dineros o recursos provenientes de actividades delictivas o destinadas a su financiación.

En el desarrollo del SARO las entidades deben identificar los riesgos operativos a los que se ven expuestos , teniendo en cuenta los factores de riesgo definidos ,las entidades deben como mínimo:

-identificar y documentar la totalidad de las procesos

-establecer metodologías de identificación que son aplicables a los procesos con el fin de determinar los riesgos operativos con base en las metodologías establecidas del literal b del numeral 31.1 del capitulo identificar los riesgos operativos , potenciales ocurridos en cada uno de los procesos

La identificación debe realizarse previamente a la implementación o modificación de cualquier proceso así como en los casos de fusión ,adquisición ,cesión de activos ,pasivos y contratos

3.Identificar por observación en el área de caja de una oficina bancaria los riesgos más significativos. Elaborar un informe.

CONCEPTUALIZACION

1.Consultar en la página web del Banco de la República en el link Billetes y Monedas y elaborar un plegable didáctico - informativo detallando las características de seguridad de los billetes y monedas

2.Consultar en el código de comercio la normatividad de títulos valores, defínalos, clasifíquelos y realizar un taller sobre el diligenciamiento de los mismos.

Los títulos valores son documentos necesarios para legitimar el ejercicio de derecho literal y autónomo que en ellos se incorpora ,pueden ser de contenido crediticio, corporativo o de participación y de tradición o representativos de mercancía.

Los documentos y los actos a los que se refiere este titulo solo produciran los efectos en el previsto cuando contengan menciones que llenan en los requisitos que la ley señale salvo que ella los presuma, la omisión nde tales menciones y requisitos no afecta el negocio jurídico que dio origen al documento o al acto.

Además de lo dispuesto para cada titulo valor en particular deberán contener:

-la mención del derecho que en el titulo se incorpora

-Firma

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