EVALUACION FINANCIERA DE PROYECTOS

AGENCIA DE SEGUROS YAN LTDA

EVALUACION FINANCIERA DE PROYECTOS

TABLA DE CONTENIDO

ANTEPROYECTO

Contenido Pagina

1. INTRODUCCION 7

1.1. IDEA 8

1.2. PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA 9

1.3. OBJETIVOS 10

1.3.1 Objetivo General 10

1.3.2 Objetivos Específicos 10

1.4. JUSTIFICACIÓN 11

1.5. MARCO DE REFERENCIA 12

1.5.1 Marco Histórico 12

1.5.2. MARCO CONCEPTUAL 14

1.5.2.1 Estudio de Mercados 14

1.5.2.2 Estudio Técnico 14

1.5.2.3 Estudio Administrativo y Legal 14

1.5.2.4 Estudio Financiero 15

1.5.2.5 Estudio Ambiental 15

1.5.3. MARCO TEORICO 16

1.6. METODOLOGIA 18

1.6.1 Estudio de Mercado 18

1.6.2 Estudio Técnico 18

1.6.3 Estudio Administrativo y Legal 18

1.6.4 Estudio Financiero 18

1.6.5 Estudio Ambiental 18

1.7. DELIMITACIONES DEL PROYECTO 19

1.8. PRESUPUESTO O COSTO DEL TRABAJO O DOCUMENTO 19

2. ESTUDIO DE MERCADO 20

2.1 Objetivo del estudio de mercado 20

2.2. ANALISIS DE LA DEMANDA 20

2.2.1. Tamaño de la muestra. 20

2.2.2. Demanda potencial 21

Grafica Demanda potencial 23

Fuente: encuesta aplicada 23

2.2.4. Demanda potencial total proyectada 23

2.2.5. Demanda efectiva 24

2.2.6. Demanda proyectada efectiva 25

2.3 ANÁLISIS DE LA OFERTA 26

2.3.1 Competidores 26

2.4 Análisis del producto 27

2.4.1 Generalidades 27

2.4.2 Ciclo de Vida del Producto o Servicio 28

2.4.3 Marca 29

2.4.4 Productos complementarios y sustitutos 29

2.5. ANÁLISIS DE LA COMERCIALIZACIÓN – DISTRIBUCIÓN 30

2.5.1 Canales de Distribución 30

2.6. ANALISIS DEL PRECIO 31

2.6.1 Proyección De Precios 32

2.6.2. Monto estimado de las ventas para el proyecto Agencia de Seguros YAN 34

3. ESTUDIO TECNICO (LOCALIZACION, TAMAÑO E INGENIERIA) 36

3.1. OBJETIVO DEL ESTUDIO TECNICO 36

3.1.1 Estudio De La Localización 36

3.2.2 Macro-Localización 36

3.3 ESTUDIO DEL TAMAÑO 39

3.3.1 Elementos O Factores Básicos 39

3.4 INGENIERIA DEL PROYECTO 41

3.4.1 SELECCIÓN DEL PROCESO 41

3.4.2. Recursos Humanos Y Descripción De La Mano De Obra 41

3.4.7 Programa De Ejecución Del Proyecto 42

4. ESTUDIO ADMINISTRATIVO Y LEGAL 43

4.1. Tipo de Sociedad (clase y tamaño de la empresa) 43

4.1.2 Organigrama 43

4.1.3 Funciones del Personal y Perfiles de Cargo 44

4.2 ADMINISTRACIÓN DEL RECURSO HUMANO 50

4.2.1 Proceso de Reclutamiento y Selección del Personal 50

4.2.2. Evaluación De Oficios 51

4.2.3 Mejora De Los Métodos De Trabajo 51

4.2.4 Diseño Del Área Administrativa 52

4.2.5. Evaluación Del Desempeño 52

4.2.6 Sistema De Promoción 52

4.2.7. Organización Administrativa 53

4.2.8. Denominación Común De Los Cargos. 53

4.3 ADMINISTRACIÓN DE LOS SALARIOS 54

4.3.1 Salario de Enganche 55

4.3.2 Tratamiento de los niveles salariales 55

4.5 SEGURIDAD INDUSTRIAL 56

4.5.1 Aspectos de obligatorio cumplimiento 56

4.6 ESTUDIO LEGAL 58

4.6.1 Minuta de constitución 58

4.6.3. Formalización de la empresa (Legalización e inscripciones) 65

4.6.4 Estudio ambiental 71

5. ESTUDIO FINANCIERO – PROYECCIONES 73

5.1 Matriz de Inversión 73

5.1.2 Origen de los Recursos. 74

5.1.3 Financiación – Créditos 75

5.2 PRESUPUESTO (PROYECCIONES CINCO AÑOS) 78

5.2.1 Estado De Resultados Presupuestado 78

5.2.2 Balance General Presupuestado 79

5.2.3 Flujo General de Caja de Entradas y Salidas de Efectivo 80

5.2.4 Flujo Neto de Operación de Efectivo 81

5.2.5 Análisis Financiero Al Balance General (Índices) 82

5.2.6 Análisis Financiero al Estado de Resultados 83

5.3 VIABILIDAD FINANCIERA 84

5.3.1 Supuestos Económicos 87

5.4 VIABILIDAD ECONOMICA 88

ANALISIS DEL RIESGO 89

CONCLUSIONES 90

BIBLIOGRAFÍA Y WEB GRAFÍA 91

1. INTRODUCCION

La metodología propuesta para desarrollar el estudio de pre-factibilidad para la Agencia de Seguros YAN Ltda., está dada desde los análisis de los estudios de mercado, técnico, administrativo, legal; y el financiero el cual finalmente indica la viabilidad del proyecto; en donde se tuvo en cuenta que la cultura de asegurar los bienes y el patrimonio ha venido presentado un crecimiento en los últimos años en la ciudad de Bogotá.

1.1. IDEA

Constituir una sociedad comercializadora de seguros generales que se apoyara en una franquicia localizada en la ciudad de Bogotá, la que prestara servicios principalmente en seguros vida, vehículos, de cumplimiento y hogar, la cual se desarrollara como agencia de seguros con el fin de ofrecer el servicio más eficaz y eficiente.

1.2. PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA

Cada vez más las personas comienzan a entender la importancia de contrarrestar los riesgos a los que están expuestos sus bienes y su patrimonio, o bien sea de garantizar y proteger el futuro de sus seres queridos y el de si mismo, evitando así sufrir imprevistos económicos.

1.3. OBJETIVOS

1.3.1 Objetivo General

Preparar un estudio de Pre factibilidad Para una Agencia Socio Estratégico de Seguros, filial de Aseguradora Solidaria de Colombia, dando a conocer nuestro portafolio de servicios como valor diferenciador.

1.3.2 Objetivos Específicos

 Establecer el monto de la inversión inicial y su medio de financiación, lo que permita identificar en cuanto tiempo se recuperara dicha inversión.

 Identificar a través de un estudio de mercados, cual será el segmento del mercado objetivo sus necesidades insatisfechas del consumidor final

 Conocer las debilidades y fortalezas de la competencia mediante el uso de la matriz DOFA.

 Determinar la inversión principal y la tecnología a utilizar; así como tener claridad de cuál es la localización ideal para el punto de operaciones, su tamaño y los procesos adoptados para prestar un servicio adecuado, ágil y oportuno al consumidor.

 Definir con claridad qué tipo de sociedad es la indicada para el proyecto, cual es el recurso humano necesario para entrar en operación, y que aspectos legales se deben tener en cuenta para la constitución de la Agencia.

 Determinar la viabilidad financiera del proyecto.

1.4. JUSTIFICACIÓN

El proyecto Agencia de Seguros tendrá su operación inicial en la ciudad de Bogotá, capital de la Republica de Colombia, ciudad con 7´363.782 habitantes, en donde se registra la mayor concentración de todos los sectores industriales del País, así como la más alta escala de desarrollo en infraestructura, vías de transporte y comunicación, libre y rápido accesos a la tecnología

La capital del país registra la tasa más alta de emprendimiento en Latinoamérica, según el estudio GEM, realizado por el Global Entrepreneurship Monitor con el apoyo de la Cámara de Comercio de Bogotá y la Universidad de los Andes.

La medición, realizada por el Global Entrepreneurship Monitor es el estudio de emprendimiento más grande en el mundo y presenta el perfil del emprendedor bogotano, así como la relación existente entre la actividad emprendedora de un país y su desarrollo económico, de modo las políticas de apoyo al emprendimiento y generación de empresas apreciadas en la ciudad, permiten con gran facilidad la consolidación de proyectos de generación y emprendimiento que apuntan hacia la competitividad, la generación de empleo, la innovación, esto gracias a los estímulos fiscales para quienes creen empresa como la disminución en el impuesto de renta.

Existen una ley que eventualmente nos benefician como:

 Ley 1429 del 29 de Diciembre de 2010, Ley de Formalización de Empleo, y sus beneficios en pago de aportes Parafiscales y descuentos en el pago del Registro Mercantil ante Cámara de Comercio.

1.5. MARCO DE REFERENCIA

1.5.1 Marco Histórico

En Colombia el seguro hizo su primera aparición en 1874, cuando se estableció la primera compañía de seguros en el país: La Compañía Colombiana de Seguros. Esta compañía se creó para asegurar el transporte de carga por vía terrestre

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