Estudio Financiero

5. Estudio Financiero

ESTRUCTURA DE LA INVERSIÓN TOTAL INICIAL DEL PROYECTO

ACTIVO TANGIBLES PESOS

Terreno $100,000.00

Instalaciones $30,000.00

Vehículos $150,000.00

Muebles de oficinas $80,000.00

Total de activos tangibles $360,000.00

ACTIVO INTANGIBLES PESOS

Estudio técnico $2,500.00

Gasto de constitución $500.00

Montaje de maquinaria (5% de su valor) $1,000.00

Gastos de puesta en marcha $2,800.00

Total de activos intangible $6,800.00

CAPITAL DE TRABAJO PESOS

Materia prima $3,000.00

Pagos en efectivo $5,000.00

Sueldo del personal $

Total capital de trabajo

IMPREVISTO PESOS

7% del total de los activos tangibles $25,200

INVERSION TOTAL DEL PROYECTO

Rubros En pesos En porcentaje

Activos tangibles $360,000.00

Activos intangible $6,000.00

Capital de trabajo

Imprevisto $25,200

Inversión total 100

FUENTES DE FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO

INVERSION TOTAL INICIAL $ 20,000.00

FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO

1) SANTIAGO CAMBRANIS $ 10,000.00

2) JARVIND UC MISS $ 10,000.00

3) OTROS

4)

TOTAL FINANCIMIENTO $ 20,000.00

GARANTIAS

PLAN DE PAGOS DEL PRESTAMO

PERIODO SALDO DEL PRESTAMO INTERES SERVICIO DE LA DEUDA

AMORTIZACION CUOTA

0 $20,000.00 0 0 0

1 20,000.00 500.9 0 500.9

2 20,000.00 500.9 0 500.9

3 20,000.00 500.9 0 500.9

4 20,000.00 500.9 0 500.9

5 18,550.63 500.9 1449.37 1950.27

6 17,064.96 464.6 1485.67 1950.27

7 15,542.08 427.39 1522.88 1950.27

8 13,981.06 389.25 1561.02 1950.27

9 12,410.29 379.5 1570.77 1950.27

10 10,770.83 310.81 1639.46 1950.27

11 9,090.31 269.75 1,680.52 1950.27

12 7,367.70 227.66 1,722.61 1950.27

13 5,601.95 184.52 1,765.75 1950.27

14 3,791.98 140.3 1,809.97 1950.27

15 1,936.68 94.97 1,855.30 1950.27

16 0.00 13.59 1,936.68 1950.27

COSTO DE MATERIALES DIRECTOS

DENOMINACION UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD PRECIO UNITARIO COSTO TOTAL

Sillas unidad 120 $25 $3,000.00

Mesas unidad 40 $35 $1,400.00

Manteles unidad 40 $15 $600.00

Cubre manteles unidad 40 $13 $520.00

Copa para agua unidad 120 $8 $960.00

Copa para vino unidad 120 $10 $1,200.00

Vasos unidad 120 $5 $600.00

Total materia directa 600 $8,280.00

PROYECION DE LOS COSTOS ANUALES DE MATERIALES DIRECTOS

DENOMINACION AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4

COSTO ANUAL EN MATERIALES DIRECTOS EN U.M

$8,280.00

$12,500.00

$ 16,720.00

$20,940.00

COSTO DE MANO DE OBRA DIRECTA

DENOMINACION CANTIDAD SUELDO BRUTO DEDUCIONES APORTES AFP GRATIFICACIONES SUELDO NETO EN U.M.

Chofer 1 $2,000.00 $40 $40 0 $1,920.00

Cargador 4 $6,400.00 $128 $128 0 $6,144.00

Meseros 5 $7,000.00 $140 $140 0 $6,720.00

Barman 2 $2,400.00 $48 $48 0 $2,304.00

Total de mano de obra en u.m 12 $17,088.00

PROYECION DE LOS COSTOS ANUALES DE MANO DE OBRA DIRECTA

DENOMINACION AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4

Costo anual mano de obra directos en u.m $17,088.00 $17,088.00 $17,088.00 $17,088.00

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