ESTUDIO FINANCIERO

ANÁLISIS DE COSTOS

Los productos que ofrece Mobistel se venden al consumidor final, el producto principal son los celulares que se comprar a un solo proveedor. En el análisis de Costos realizado por la empresa se incluyen los Costos indirectos los cuales se detallan a continuación:

COSTOS INDIRECTOS

PORCENTAJE

Sueldos 60%

Alquiler 20%

Energía 10%

Agua 7%

Costo envío Producto 3%

Los cálculos realizados se hicieron de acuerdo al porcentaje que los proveedores dan al adquirir el producto se hizo un estimado de los gastos indirectos que tiene Mobistel de acuerdo al análisis son los sueldos, el alquiler, la energía, agua y el costo de envío del producto, del porcentaje que el proveedor da se cubren estos costos y así el precio del producto se mantiene para seguir siendo competitivo en el mercado.

REQUERIMIENTOS DE FONDOS

Para el análisis realizado de requerimientos de fondo se utilizo la información de la inversión inicial de la empresa, ya que por medio de ella se identificarán los canales que servirán para operar y crecer.

EFECTIVO

CAJA Q 35,000.00

PRESTAMO BANCO Q 50,000.00

TOTAL Q 85,000.00

COSTOS INICIALES

Mobiliario y Equipo Q 10,200.00

Productos Q 63,264.66

TOTAL Q 73,464.66

De acuerdo a la información obtenida sobre la inversión inicial se clasificaron en inversiones fijas e inversiones diferidas, para obtener una visión más clara de lo que la empresa desea lograr durante los primeros 3 años.

Exhibidores

Computadora

Inversión Fija Impresora

Escritorio con silla

Ventilador

Equipo Técnico

INVERSIONES

Teléfonos Inversión Diferida Accesorios

Recargas

Tarjetas

Los datos se clasificaron de esta manera par logra obtener información clara de las inversiones que realiza Mobistel en los primeros 3 años, para tomar en cuenta la depreciación del equipo, se clasificaron como gastos fijos el mobiliario y equipo porque durante este tiempo no se generará una inversión.

Los recursos financieros que la empresa utilizará para mantenerse en el mercado y llegar hacer pionera en la venta de celulares es la inversión diferida.

PROYECCIÓN DE VENTAS

NO. SEMESTRE 1 SEMESTRE 2

MES 1 Q 18,146.00 Q 19,522.50

MES 2 Q 19,122.50 Q 21,133.00

MES 3 Q 21,233.00 Q 18,980.20

MES 4 Q 20,233.00 Q 20,980.50

MES 5 Q 20,080.50 Q 19,300.80

MES 6 Q 19,700.00 Q 21,345.50

LIQUIDEZ REQUERIDA

Según el análisis realizado en las proyecciones de venta se pudo constatar que las recargas es un factor rápido, ya que los días que hay triple se hacen ventas de hasta Q. 5,000.00 a Q. 8.000.00 y el triple lo realizan una vez por semana. A continuación se detalla la proyección de un mes.

INGRESOS

PRODUCTOS CANTIDAD DE COMPRA POR MES VENTAS AL MES PORCENTAJE DE GANACIA TOTAL VENTA

Depto. Técnico Q 8,000.00

Teléfono Q 28,900.00 14% Q 4,046.00

Tarjetas 4*5000 Q 20,000.00 9% Q 1,800.00

Recargas 6*5000 Q 30,000.00 9% Q 2,700.00

Accesorios Q 8,000.00 20% Q 1,600.00

TOTAL Q 18,146.00

En RECARGAS SE COMPRA POR MES

PRODUCTO CANTIDAD PORCENTAJE / GANANCIA

Recarga para la semana 5000 9% = 450

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