INFORMACIÓN VS VINCULACION

FORO SEMANA 1 ENVIADO VIERNES 24 DE ENERO

¿Qué importancia tiene la información en la construcción de las relaciones comerciales cliente-institución-financiera?

La información es sumamente importante, ya q de ella depende el conocimiento q se tenga de la persona la cual está buscando el servicio con la entidad financiera. Por medio de esta información se logra saber, reporte en centrales de riesgo, vida crediticia, nivel de endeudamiento, actividad en la q se desempeña, hábitos de pago, historial comercial; y además se adquieren datos personales de él y de las personas q sirven como referencias. De la misma manera el usuario o cliente también se debe informar al respecto de la entidad financiera, con el fin de obtener los mejore beneficios a nivel de tasa de interés, cuotas mensuales, plazos y otros servicios q le puedan ser de mayor utilidad y que a su vez los pueda comparar con otras entidades.

Que mecanismos deben implementarse para mantener actualizada la información comercial y financiera de los clientes para el manejo de las operaciones presentes y futuras, además para evitar el lavado de activos.

Se debe implementar un grupo de auditores q se encargaran de hacer el debido proceso y seguimiento a cada uno de los documentos q se presentan a la entidad, con el fin de encontrar anomalías o incongruencias; además se puede hacer seguimiento de sus actividades contables, por medio de sus movimientos bancarios , declaraciones de renta , certificados de ingresos y retenciones y toda la información a la cual se accede por medios de entidades del estado y privadas ( eps, cámara de comercio, registro de instrumentos público, etc.); además la entidad debe contar con un grupo d asesores q temporalmente estén actualizando las bases de datos, con el fin de tener información actual, además las entidades deben estar a la vanguardia a nivel tecnológico en manejo de software que les facilite una CONSULTA fácil, eficaz y confiable. Con los anteriores procesos se lograría de manera eficaz evitar lavado de activos, ya q se vería cualquier manejo inadecuado de los recursos del cliente

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