Manual de Funciones de Agencia

3. Manual de Funciones de Agencia

3.1. Gerente de Oficina (GDA)

3.1.1. Funciones

a) Dirigir las operaciones bancarias dentro de un territorio geográfico.

• Garantizando que la agencia y canales alternos funcionen de conformidad con las normas del BCP.

• Liderando un equipo de operaciones a través de los Supervisores de Procesos Operativos. Aclarando las expectativas del SPO y asegurando que estos se concentren en las principales prioridades operativas y de negocios así como dar asesoría y retroalimentación de manera formal e informal.

b) Dirigir el esfuerzo comercial de Plataforma.

• Brinda asesoría y retroalimentación a los asesores de venta y servicios.

• Controlar y hacer seguimiento diario a las actividades de venta a los asesores.

• Promover que los asesores cooperen entre si y adopten las mejores prácticas de venta y servicio.

c) Dirigir el esfuerzo comercial Pyme y Bex.

• Brindar asesoría y retroalimentación a los ejecutivos de negocios.

d) Atender a los clientes que se acercan a la agencia.

• Re-direccionar a los clientes que no forman parte de la banca exclusiva al canal correspondiente.

• Ofrecer el servicio a todos los clientes bex que se acerquen a la oficina.

e) Realizar labores transaccionales, de mantenimiento y seguimiento.

• Procesar todas las transacciones de conformidad con las pautas del BCP.

• Realizar los expedientes de los clientes después de cada transacción.

• Hacer seguimiento a las operaciones y a los clientes de la cartera.

• Realizar el seguimiento de la metodología comercial y las ventas de manera semanal.

• Supervisar las tasas que se pactan con los clientes.

• Hacer el seguimiento de la morosidad y cobranza de los clientes.

f) Administrar las aprobaciones

• Comunicar las autonomías para la toma de decisiones de acuerdo a las pautas del BCP.

• Brindar asesoría para la toma de decisiones.

• Dar aprobaciones de acuerdo a las pautas del BCP.

g) Mantener un entorno agradable y productivo.

• Comunicarse eficazmente con todos los colaboradores de la agencia en las reuniones grupales e individuales.

• Garantizar el trabajo en equipo de los PDS, SPO, ADS Y BEX.

• Asegurar que se efectúen las derivaciones de los clientes de un grupo a otro sin complicaciones.

• Asegurar que exista armonía entre todos los roles.

• Dar sentido de unidad y elevar la moral de los colaboradores.

• Vigilar que la estructura de la oficina facilite las operaciones bancarias y genere un ambiente positivo.

3.2. Ejecutivo de negocios Banca Exclusiva (BEX)

3.2.1. Funciones

a) Conocer a los clientes de su cartera y comprender los productos que ofrece.

• Conocer la actividad financiera de cada cliente: haciendo seguimiento de los productos y saldos que mantiene en el BCP, conociendo los productos y saldos que mantiene el cliente con otras instituciones y monitoreando las transacciones en curso.

• Conocer los productos del BCP y establecer la correspondencia pertinente con as necesidades de los clientes.

• Conocer la mejor oportunidad para la venta cruzada

b) Planificar mensualmente los contactos con los clientes de su cartera.

• Planificar los contactos proactivos que se llevaran a cabo durante el mes.

• Determinar el tipo de contacto con cada cliente.

• Reunirse

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