PRACTICA 5 Funciones Financieras

PRACTICA 5

Funciones Financieras

Las Funciones financieras se utilizan para determinar la cantidad a pagar por un préstamo determinado con una tasa de interés a plazos fijos. Lo primero que hay que tener en cuenta es la periodicidad de los pagos (mensuales, bimestrales, trimestrales, cuatrimestrales, semestrales y/o anuales) dependiendo de las condiciones que se hayan pactado al momento de autorizar el préstamo. Para cada caso hay que dividir la tasa de interés anual entre los periodos de pago que se realizarán al año, es decir, si se trata de pagos mensuales, hay que dividir la tasa entre 12; si se trata de pagos bimestrales entonces dividimos entre 6, si se trata de pagos trimestrales deberá dividirse entre 4 y así sucesivamente.

Cada uno de estos pagos puede realizarse de dos formas:

Al inicio de cada periodo (p. ej. Para acudir a un gimnasio debes pagar primero tu mensualidad para poder hacer uso de las instalaciones) en este caso, se especifica como 1

Al final de cada periodo (p. Ej. Cuando llega el recibo telefónico, primero haces uso de este servicio y al final de periodo debes liquidar la deuda) en este caso, se especifica como 0.

Para especificar el argumento “nper” se debe multiplicar el número de años en que se saldará la deuda por el número de pagas que se realizará en cada año dependiendo de la periodicidad del mismo, es decir, si se trata de un pago mensual, entonces hay que multiplicar por 12; o si se trata de un pago semestral entonces se multiplica por los 2 semestres que tiene el año.

INSTRUCCIONES

1. EN LA HOJA “PLAN1” LLENAR EL RANGO DE CELDAS B8:B11 CON LOS DATOS DEL ENUNCIADO
2. EN EL RANGO A15:F15 LLENAR CON CEROS Y EN LA CELDA G15 INDICAR QUE ES IGUAL A B8
3. EN LA COLUMNA PERIODO CREAR UNA SERIE DEL 1 AL 6, PUESTO QUE LA DEUDA SE SALDARÁ EN UN AÑO Y LOS PAGOS SON BIMESTRALES, ES DECIR, SE REALIZARÁN 6 PAGOS POR AÑO
4. EN LA CELDA B16 CREAR UNA FORMULA QUE DETERMINE EL PAGO QUE SE EFECTUARÁ EN CADA PERIODO ANTEPONIENDO LA FUNCIÓN ABS PARA QUITAR FORMATO DE NÚMEROS NEGATIVOS O ROJOS. ESPECIFICAR COMO REFERENCIA ABSOLUTA LA CELDAS DE PRESTAMO, TASA, PERIODO Y TIPO. COMPLETAR LA COLUMNA PAGO. (DEBE DAR EL MISMO RESULTADO PORQUE LOS PAGOS SIEMPRE SON FIJOS)
5. EN LA CELDA C16 CREAR UNJA FORMULA QUE CALCULE LA CANTIDAD DE CAPITAL QUE CORRESPONDE A CADA PAGO ANTEPONIENDO LA FUNCIÓN ABS PARA QUITAR FORMATO DE NÚMEROS NEGATIVOS O ROJOS. ESPECIFICAR COMO REFERENCIA ABSOLUTA LA CELDAS DE PRESTAMO, TASA, PERIODO Y TIPO. COMPLETAR LA COLUMNA CAPITAL.
6. EN LA CELDA D16 CREAR UNA FORMULA QUE CALCULE LA CANTIDAD DE INTERÉS QUE CORRESPONDE A CADA PAGO ANTEPONIENDO LA FUNCIÓN ABS PARA QUITAR FORMATO DE NÚMEROS NEGATIVOS O ROJOS. ESPECIFICAR COMO REFERENCIA ABSOLUTA LA CELDAS DE PRESTAMO, TASA, PERIODO Y TIPO. COMPLETAR LA COLUMNA INTERES.
7. EN LA CELDA E16 CREAR UNA FORMULA QUE CALCULE LA CANTIDAD QUE SE ACUMULA DE CAPITAL EN CADA PERIODO ANTEPONIENDO LA FUNCIÓN ABS PARA QUITAR FORMATO DE NÚMEROS NEGATIVOS O ROJOS. ESPECIFICAR COMO REFERENCIA ABSOLUTA LA CELDAS DE PRESTAMO, TASA, PERIODO Y TIPO. COMPLETAR LA COLUMNA CAPITAL ACUMULADO. RECUERDA QUE PERIODO INICIAL SIEMPRE ES “1” Y EL VALOR DEL PERIODO FINAL DEPENDE DEL PERIODO QUE SE ESTE CALCULANDO, EN ESTE CASO ESE VALOR SE ENCUENTRA EN LAS CELDAS DE LA COLUMNA PERIODO. EN LA ULTIMA CELDA DE ESTA COLUMNA EL VALOR DEBE COINCIDIR CON LA CANTIDAD DEL PRESTAMO.
8. EN LA CELDA F16 CREAR UNA FORMULA QUE CALCULE LA CANTIDAD QUE SE ACUMULA DE INTERES EN CADA PERIODO ANTEPONIENDO LA FUNCIÓN ABS PARA QUITAR FORMATO DE NÚMEROS NEGATIVOS O ROJOS. ESPECIFICAR COMO REFERENCIA ABSOLUTA LA CELDAS DE PRESTAMO, TASA, PERIODO Y TIPO. COMPLETAR LA COLUMNA INTERES ACUMULADO. RECUERDA QUE PERIODO INICIAL SIEMPRE ES “1” Y EL VALOR DEL PERIODO FINAL DEPENDE DEL PERIODO QUE SE ESTE CALCULANDO, EN ESTE CASO ESE VALOR SE ENCUENTRA EN LAS CELDAS DE LA COLUMNA PERIODO.
9. EN LA CELDA G16 SE CALCULARA EL SALDO PARA ELLO AL SALDO ORIGINAL (G15) SE LE RESTARA LA CANTIDAD DE CAPITAL DEL PERIODO (G16). EN EL ULTIMO PERIODO EL SALDO DEBE SER IGUAL A CERO PUESTO QUE YA SE LIQUIDO LA DEUDA.
10. EN LA CELDA I14 SE CALCULARA LA GANANCIA DEL BANCO MULTIPLICANDO EL PAGO POR EL NUMERO DE PERIODOS MENOS EL PRESTAMO (B16*6 PAGOS O PERIODOS – B8) ESTE DATO DEBE COINCIDIR CON EL ULTIMO VALOR DE LA COLUMNA INTERES ACUMULADO.
11. RESOLVER LA HOJA “PLAN 2”
12. GUARDAR CAMBIOS

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