Preguntas De Debat

Proceso mediante el cual se legaliza una determinada cantidad de dinero . Cuando un individuo obtiene dinero por medios ilegales o aunque lo consiga por medios legales pero no declara este ingreso a las autoridades monetarias correspondientes, está creando lo que se conoce como lavado de dinero.

Como consecuencia de la globalización de la economía mundial y de la eficiencia cada vez mayor de los mercados de capital, los particulares y las empresas pueden movilizar con relativa libertad grandes cantidades de dinero de un mercado financiero a otro, tanto a escala nacional como internacional. Sin embargo, esta eficiencia y la libertad con la que se realizan las transacciones de capital, permite a elementos criminales "Lavar o Blanquear" a escala internacional el dinero que obtienen de actividades ilícitas que realizan en algunos países.

Aun que de cuantificar la magnitud de los montos en cuestión y el alcance de la actividad ilícita que generen estos "ingresos" repercuten en la asignación de los recursos a nivel nacional e internacional, y en la estabilidad macroeconómica.

Como consecuencia en los últimos años el lavado de dinero y las medidas adoptadas para contrarrestar estas actividades han adquirido una importancia crucial a escala internacional

El proceso de lavado de dinero se divide en 3 etapas

1. Introducción

2. Ocultamiento

3. Integración

En nuestro país el narcotráfico por su tamaño y modo de

operar es el tipo de organización que más recurre a esta práctica; sin embargo, este ilícito lo utilizan también organizaciones criminales dedicadas al tráfico humano, tráfico de armas, pornografía, secuestro, extorsión y contrabando, así como para cubrir

actos de corrupción, entre otras.

El proceso que sigue el lavado del dinero inicia de acuerdo

con autoridades locales, GAFI y otros organismos internacionales con la incorporación de las ganancias procedentes de actividades ilegales al sistema financiero.

No obstante, en ciertos casos comienza con la introducción de moneda extranjera

al país a través de las fronteras, de los diferentes puertos de entrada aéreos y marítimos

(es decir, las aduanas)

En la primera parte del proceso, conocida usualmente como

la introducción, lo más frecuente es que los montos (ya sean en moneda nacional o extranjera) se dividan en pequeñas sumas que se depositan en cuentas bancarias o se destinen a la compra de otros instrumentos como cheques, transferencias y giros. Una vez que

los fondos están colocados en el sistema financiero

La segunda etapa es la del ocultamiento, que consiste básicamente en movimientos y conversiones dentro del mismo sistema a fin de alejarlo

lo más posible de su origen.

Durante el ocultamiento, el que lava suele adquirir instrumentos de inversión o fondos que busca colocar en múltiples

cuentas alrededor del mundo. Los países de interés son aquellos sin jurisprudencia para el lugar de origen del delito o en

aquello que no cuentan con acuerdos de cooperación en el tema

de lavado de dinero. La forma más común de disfrazar los movimientos es haciéndolos pasar por compras de bienes y servicios, que además les da una apariencia más legítima.

El combate al lavado de dinero es una línea fundamental en el enfrentamiento al crimen organizado .

A partir de estas preocupaciones, se busca evitar que los recursos que provienen de actividades criminales sean introducidos a la economía nacional y que los mismos se destinen para el financiamiento al terrorismo.

También se deberían tomar algunas acciones frente a este problemas que se presenta en todos

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