Sena Actividad 3

ACTIVIDAD

1. Comente brevemente en qué consisten los 3 requisitos que las entidades

a. Adoptar medidas de control: Dentro de sus procesos se deben adoptar medidas de control que mitiguen la posible inclusión de dineros ilícitos dentro de las entidades, esto se puede realizar con buena tecnología, personal capacitado, políticas claras.

b. Reportes a la UIAF: Una vez realizados los controles las entidades deben reportar a la unidad de información y análisis financiero los posibles movimientos sospechosos para la realización de investigaciones que conlleven a dar respuesta sobre si es necesario pasar a juicio o se archiva el proceso.

c. Conocimiento de la superfinanciera: El dar a conocer a la súper todos los procesos, manuales y códigos de conducta que las entidades instauran para combatir este delito.

2. Elabore un código de conducta con al menos 8 aspectos relevantes

Este código de ética es para los directivos y trabajadores el comportamiento que cada empleado debe ser con:

• responsabilidad, respeto e integridad, honradez, tolerancia, lealtad, compromiso, calidad los valores son esenciales para dar sentido y cohesionar el esfuerzo hacia dónde va la organización hace referencia al tipo de empresa que se quiere llegar a ser, la diferenciación que se pretende conseguir.

• Custodiar y cuidar los bienes, valores, documentación e información que se le hayan encomendado o a los cuales tenga acceso; impidiendo o evitando su sustracción, destrucción, ocultamiento o utilización indebidos, de conformidad con los fines a que hayan sido destinados;

• Obrara con buena fe, lealtad y diligencia

• No intervenir en situaciones que se puedan presentar como ambiguas y que puedan amparar o facilitar actos incorrectos

• Comunicar a los superiores actos sospechosos que puedan llevar a perder manejo sobre la entidad.

• Reserva bancaria

• Mantener manejo y control del lavado de activos

• Confidencialidad tanto con los clientes como con los entes gubernamentales

• Uso adecuado de los recursos tanto tecnológicos como humanos

3. Mencione cuales son los principales controles que deben implementar las instrucciones financieras para impedir ser víctimas del lavado de activo

Los puntos de control serian

a. Conocimiento de cliente

b. Mejora en sus sistemas

c. Reportes oportunos

d. Revisión de operaciones sin importar montos y destinatarios

e. Capacitaciones constantes

f. Actualización en normas de la/ft

4. Qué es la Lista Clinton y para qué sirve.

Es como se le conoce a una "lista negra" de empresas y personas vinculadas de tener relaciones con dineros provenientes del narcotráfico en el mundo, la lista es emitida por la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (Office of Foreign Assets Control (OFAC)) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y fue creada en octubre del año 1995, por la Orden Ejecutiva 12978 emitido por el presidente Bill Clinton como parte de una serie de normas para tomar medidas en la guerra contra las drogas y el lavado de activos.

Hace parte de una política de guerra contra el narcotráfico y se encarga de bloquear a un grupo de personas o empresas dentro del mundo financiero, prohibiéndoles que realicen negocios con compañías estadounidenses.

En otras palabras, sus activos están bloqueados y los ciudadanos estadounidenses tienen prohibido tratar con ellos.

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), que pertenece al Departamento del Tesoro de Estados Unidos, publica y actualiza la ‘Lista de Ciudadanos Especialmente Designados (SDN)’ o ‘Lista Clinton’.

También son incluidos en la Lista individuos, grupos y entidades considerados por el gobierno norteamericano como terroristas.

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