El Yo Todo Poderzo

SOLUCION DEL CASO RICARDO ALBA

Lo primero que se debe hacer para resolver este caso es tener en cuenta, todas las etapas y demás temas que integran el SARLAF y que hemos visto en las anteriores semanas como lo son:

• Identificación

• Medición o evaluación

• Control

• Monitoreo

Como también sus respectivos elementos los cuales se deben desarrollar, siempre que resulte aplicable las etapas del sistema:

• Políticas

• Procedimiento

• Documentación

• Estructura organizacional

• Órganos de control

• Infraestructura tecnológica

• Divulgación de información

• Capacitación

Para que los mecanismos adoptados por la entidades operan de manera efectiva, efeciente y oportuna, el SARLAFT debera contar como minimo con los siguientes instrumentos:

• Señales de alerta

• Segmentación en los factores de riesgo en relación al mercado

• Seguimiento de operaciones

• Consolidación electrónica de operaciones

Después de este proceso identificamos al señor RICARDO ALBA, quien por sus movimientos financieros recientes ha levantado todo tipo de sospechas en nuestra entidad dado que no es común que maneje en su cuenta tan altas cifras de dinero, ya que este no está actuando de manera común podría poner en un alto riesgo nuestra entidad bancaria y estar involucrado en el ilícito y flagelo de EL LAVADO DE ACTIVOS.

Como gerente de esta organización debo de hacerle entender al grupo de trabajo con que cuento la importancia de conocer a fondo a cada uno de los clientes por precaución pues ellos de una u otra forma son el objetivo principal de la entidad y para los cuales se trabaja.

Para el caso que tenemos de presente empezaría por impartir directrices a los empleados y además personalmente me daría a la tarea de conocerlo de diferentes maneras y formas, iniciando por conocer la documentación completa que reposa en el banco, su núcleo familiar, indagando con amigos de él sobre su situación financiera, modo de vida, gustos al momento de realizar compras, lujos que posea, en fin preguntando o investigando por su vida.

Este tipo de investigaciones se hacen cuando algún usuario o cliente realizan movimientos financieros poco comunes que levantan sospechas de forma

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