Funciones Financieras

Contenido

CAPÍTULO 1 1

MICROSOFT EXCEL 1

1.1. Funciones 1

1.1.1. Insertar funciones en Excel 2

- Desplegar el cuadro de diálogo Insertar función 2

- Seleccionar la categoría de la función de Excel 3

- Seleccionar la función 4

- Ingresar los argumentos de la función 4

1.1.2. FUNCIONES FINANCIERAS 5

1.1.2.1. INT.ACUM 5

1.1.2.2. INT.ACUM.V 5

1.1.2.3. AMORTIZPROGRE 5

1.1.2.4. AMORTIZLIN 5

1.1.2.5. CUPON.DIAS.L1 5

1.1.2.6. CUPON.DIAS 5

1.1.2.7. CUPON.DIAS.L2 5

1.1.2.8. CUPON.FECHA.L2 5

1.1.2.9. CUPON.NUM 5

1.1.2.10. CUPON.FECHA.L1 5

1.1.2.11. PAGO.INT.ENTRE 5

1.1.2.12. PAGO.PRINC.ENTRE 5

1.1.2.13. DB 5

1.1.2.14. DDB 6

1.1.2.15. TASA.DESC 6

1.1.2.16. MONEDA.DEC 6

1.1.2.17. MONEDA.FRAC 6

1.1.2.18. DURACION 6

1.1.2.19. EFECTO 6

1.1.2.20. VF 6

1.1.2.21. FV.PLAN 6

1.1.2.22. TASA.INT 6

1.1.2.23. PAGOINT 6

1.1.2.24. TIR 6

1.1.2.25. INT.PAGO.DIR 6

1.1.2.26. DURACION.MODIF 6

1.1.2.27. TIRM 6

1.1.2.28. TASA.NOMINAL 6

1.1.2.29. NPER 6

1.1.2.30. VNA 7

1.1.2.32. RENDTO.PER.IRREGULAR.1 7

1.1.2.33. PRECIO.PER.IRREGULAR.1 7

1.1.2.34. RENDTO.PER.IRREGULAR.2 7

1.1.2.35. PAGO 7

1.1.2.36. PAGOPRIN 7

1.1.2.37. PRECIO 7

1.1.2.38. PRECIO.DESCUENTO 7

1.1.2.39. PRECIO.VENCIMIENTO 7

1.1.2.40. VA 7

1.1.2.41. TASA 7

1.1.2.42. CANTIDAD.RECIBIDA 7

1.1.2.43. SLN 7

1.1.2.44. SYD 8

1.1.2.45. LETRA.DE.TES.EQV.A.BONO 8

1.1.2.46. LETRA.DE.TES.PRECIO 8

1.1.2.47. LETRA.DE.TES.RENDTO 8

1.1.2.48. DVS 8

1.1.2.49. TIR.NO.PER 8

1.1.2.50. VNA.NO.PER 8

1.1.2.51. RENDTO 8

1.1.2.52. RENDTO.DESC 8

1.1.2.53. RENDTO.VENCTO 8

Ilustraciones

ILUSTRACIÓN 1: INSERTAR FUNCIONES EN EXCEL 3

ILUSTRACIÓN 2: INSERTAR FUNCIONES EN EXCEL 3

ILUSTRACIÓN 3: INSERTAR FUNCIONES EN EXCEL 4

OBJETIVOS

GENERAL:

• Identificar las diferentes ventajas de usar la hoja de cálculo (Microsoft Excel) a través de la investigación de las funciones y utilización de herramientas del mismo, de tal forma que su aplicación sea la adecuada cuando se realicen trabajos dentro de este programa.

ESPECÍFICOS:

• Aplicar las herramientas de Microsoft Excel para realizar cálculos matemáticos y poner en uso los principales instrumentos de ayuda que nos ofrece Microsoft Excel.

• Conocer las herramientas de Microsoft Excel de manera que pueda ser aplicable a nuestra actividad laboral, profesional o educativa donde la informática ya forma parte.

INTRODUCCIÓN:

Excel es una herramienta de gran utilidad para quienes quieran trabajar con funciones y fórmulas matemáticas, o simplemente almacenar datos numéricos y graficar su evolución. Excel es un programa de computadora desarrollado por la empresa Microsoft. A este tipo de programa se lo conoce como Hoja de Cálculo porque sirve para que una persona realice cálculos matemáticos cómodamente.

Excel facilita notablemente el trabajo de los contadores, físicos, matemáticos, y de todo aquel que necesite hacer varias veces los mismos cálculos. Cada hoja puede ser guardada y vuelta a utilizar cada vez que se lo necesite. El programa también ofrece la posibilidad de hacer gráficos automáticamente, en los que se puede observar cómo se comporta una variable numérica con respecto a otra.

En cuanto a la rama de la contabilidad el uso que necesariamente se da a este programa es para la elaboración de informes financieros determinantes para la toma de decisiones dentro de una empresa de una manera creativa y de fácil entendimiento de tal manera que la asimilación de dicha información sea la más óptima posible.

Es por ello que se hace necesario conocer la aplicación que se puede dar a los diversos elementos contenidos en Microsoft Excel de tal forma que se pueda utilizar la gran parte de estas herramientas.

CAPÍTULO 1

MICROSOFT EXCEL

1.1. Funciones

Las funciones Excel se definen como el conjunto de fórmulas que incorpora la aplicación Excel y que tienen por objetivo realizar cálculos predefinidos aportando únicamente los valores que se quieren calcular.

El concepto de las funciones y formulas Excel lo veremos más claro con el siguiente ejemplo:

Imaginemos que queremos calcular la potencia de 3 elevado a 10, para ello tenemos dos opciones:

1. Multiplicar en nuestra hoja de cálculo 10 veces el número 3, de tal forma que en la celda en la cual queremos obtener el resultado deberíamos escribir =3*3*3*3*3*3*3*3*3*3

2. Utilizar la función “POTENCIA” que viene incorporada en la aplicación Excel, de tal forma que en la celda en la cual queremos obtener el resultado deberíamos de escribir POTENCIA (3;10)

Comparando ambas opciones, la método segundo nos aporta el valor deseado en el mínimo tiempo posible y sin errores, imagínate que ahora queremos conocer el valor de 2,56783 elevado a 150, sin duda la primera opción nos llevaría mucho tiempo para introducir la información, además de correr el riesgo de equivocarnos mientras tecleamos, por el contrario en la segunda opción solo deberíamos escribir la siguiente función POTENCIA (2,56783;150), en apenas 2 segundos hemos escrito la función e inmediatamente hemos obtenido el valor correcto y fiable del dato que necesitamos.

Gracias a las funciones de Excel podemos realizar cálculos complejos sin necesidad de introducir formulas complejas y que nos pueden inducir a errores.

Las funciones que llevan incorporadas la aplicación Excel se clasifican en las siguientes categorías:

• Matemáticas y trigonométricas - Son funciones que hacen referencia cálculos matemáticos como el cálculo de cosenos, tangentes, logaritmos, raíces, etc...

• Financieras - Son funciones que facilitan el cálculo y la generación de modelos financieros, hacen referencia a fórmulas para el cálculo de intereses, depreciaciones, pagos, etc...

• Fecha y hora - Son funciones que se utilizan para el manejo y cálculo de fechas en las hojas de cálculo de Excel

• Estadísticas - Son funciones que incorpora la aplicación Excel para facilitar el cálculo de estudios estadísticos, son fórmulas que nos permite calcular la media, varianza, distribuciones, variaciones ...

• Búsqueda y referencia - Son funciones que nos ayuda a manipular y encontrar información dentro de las hojas Excel.

• Base de datos - Son funciones que nos permiten manipular, gestionar y calcular lista de datos que se encuentren en las hojas Excel.

• Ingeniería - Son funciones que ayuda a la realización de cálculos referentes a ingeniería así como modelos basados en fórmulas utilizadas en ingeniería.

• Texto - Son funciones que nos permite manipular, convertir y calcular cadenas de texto, con las funciones de texto por ejemplo podemos suprimir o añadir palabras en una cadena de texto.

• Lógicas - Son funciones que nos permite establecer condiciones para realizar cálculos.

• Información - Son funciones que nos aportan información sobre los datos que contiene nuestra hoja de cálculo de Excel.

• Definidas por el usuario - Son funciones creadas mediante macros Excel que se pueden incorporar en nuestras hojas de cálculo mediante la adición de complementos que contengan dichas funciones.

1.1.1. Insertar funciones en Excel

El cuadro de diálogo Insertar función en Excel 2010 simplifica el uso de las funciones en nuestras hojas ya que este cuadro de diálogo nos brinda ayuda para localizar la función adecuada y nos da información sobre sus argumentos.

Si utilizas el cuadro de diálogo Insertar función podrás evitar utilizar el teclado y podrás hacer prácticamente todo con el puntero del ratón.

- Desplegar el cuadro de diálogo Insertar función

Existen tres maneras de mostrar este cuadro de diálogo. La primera es haciendo clic sobre el botón Insertar función de la ficha Fórmulas. La otra alternativa es utilizar el icono mostrado en la barra de fórmulas el cual se muestra como fx. El tercer método es seleccionar la opción de menú Más funciones que se muestra al pulsar el botón Autosuma.

Ilustración 1: Insertar Funciones en Excel

- Seleccionar la categoría de la función de Excel

De manera predeterminada se mostrará la categoría de funciones Usadas recientemente. Esto permitirá que hagas una revisión rápida sobre la lista para saber si la función que buscas se encuentra ahí.

Ilustración 2: Insertar Funciones en Excel

De lo contrario, puedes seleccionar la categoría de la

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