Funciones Financieras

Funciones financieras

Las funciones financieras de Excel te ayudarán en cálculos como el de amortización, la tasa de interés anual efectiva, el interés acumulado, la tasa nominal entre otros cálculos que te ayudarán en tus modelos financieros.

Función Excel AMORTIZ.LIN

Categoría: Financieras

Nombre en inglés: AMORLINC

¿Qué hace?

Devuelve la amortización lineal de cada período contable.

Sintaxis

AMORTIZ.LIN(costo, fecha_compra, primer_período, costo_residual, período, tasa, [base])

• costo (obligatorio): El costo del bien.

• fecha_compra (obligatorio): La fecha de compra del bien.

• primer_período (obligatorio): La fecha final del primer período.

• costo_residual (obligatorio): El valor del bien al final del período de amortización.

• período (obligatorio): El período.

• tasa (obligatorio): La tasa de depreciación.

• base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 3 = 365 días.

Ejemplos

AMORTIZ.LIN(2500, “19/08/2010″, “31/12/2010″, 300, 1, 15%, 1) = 375

Función Excel AMORTIZ.PROGRE

Categoría: Financieras

Nombre en inglés: AMORDEGRC

¿Qué hace?

Devuelve la amortización de cada período contable utilizando un coeficiente de amortización de 1.5 (para 3 y 4 años), de 2 (para 5 y 6 años), de 2.5 (para más de 6 años).

Sintaxis

AMORTIZ.PROGRE(costo, fecha_compra, primer_período, costo_residual, período, tasa, [base])

• costo (obligatorio): El costo del bien.

• fecha_compra (obligatorio): La fecha de compra del bien.

• primer_período (obligatorio): La fecha final del primer período.

• costo_residual (obligatorio): El valor del bien al final del período de amortización.

• período (obligatorio): El período.

• tasa (obligatorio): La tasa de depreciación.

• base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 3 = 365 días.

Ejemplos

AMORTIZ.PROGRE(2500, “19/08/2010″, “31/12/2010″, 300, 1, 15%, 1) = 809

Función Excel CANTIDAD.RECIBIDA

Categoría: Financieras

Nombre en inglés: RECEIVED

¿Qué hace?

Devuelve la cantidad recibida al vencimiento de un valor bursátil completamente invertido.

Sintaxis

CANTIDAD.RECIBIDA(liquidación, vencimiento, inversión, descuento, [base])

• liquidación (obligatorio): La fecha de liquidación del valor bursátil.

• vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor bursátil.

• inversión (obligatorio): El monto de la inversión en el valor bursátil.

• descuento (obligatorio): La tasa de descuento del valor bursátil.

• base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

Ejemplos

CANTIDAD.RECIBIDA(“15/03/2010″, “15/06/2010″, 250000, 5.75%, 2) = 253728.3978

Función Excel CUPON.DIAS

Categoría: Financieras

Nombre en inglés: COUPDAYS

¿Qué hace?

Devuelve el número de días del período (entre dos cupones) donde se encuentra la fecha de liquidación.

Sintaxis

CUPON.DIAS(liquidación, vencimiento, frecuencia, [base])

• liquidación (obligatorio): La fecha de liquidación del valor bursátil.

• vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor bursátil.

• frecuencia (obligatorio): Número de pagos de cupón al año.

• base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

Ejemplos

CUPON.DIAS(“25/01/2010″, “25/11/2010″, 2, 1) = 181

Función Excel CUPON.DIAS.L1

Categoría: Financieras

Nombre en inglés: COUPDAYBS

¿Qué hace?

Devuelve el número de días desde el inicio del período de un cupón hasta la fecha de liquidación.

Sintaxis

CUPON.DIAS.L1(liquidación, vencimiento, frecuencia, [base])

• liquidación (obligatorio): La fecha de liquidación del valor bursátil.

• vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor bursátil.

• frecuencia (obligatorio): Número de pagos de cupón al año.

• base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

Ejemplos

CUPON.DIAS.L1(“25/01/2010″, “25/11/2010″, 2, 1) = 61

Función Excel CUPON.DIAS.L2

Categoría: Financieras

Nombre en inglés: COUPDAYSNC

¿Qué hace?

Devuelve el número de días desde la fecha de liquidación hasta la fecha del próximo cupón.

Sintaxis

CUPON.DIAS.L2(liquidación, vencimiento, frecuencia, [base])

• liquidación (obligatorio): La fecha de liquidación del valor bursátil.

• vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor bursátil.

• frecuencia (obligatorio): Número de pagos de cupón al año.

• base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

Ejemplos

CUPON.DIAS.L2(“25/01/2010″, “25/11/2010″, 2, 1) = 120

Función Excel CUPON.FECHA.L1

Categoría: Financieras

Nombre en inglés: COUPPCD

¿Qué hace?

Devuelve un número que representa la fecha del cupón anterior antes de la fecha de liquidación.

Sintaxis

CUPON.FECHA.L1(liquidación, vencimiento, frecuencia, [base])

• liquidación (obligatorio): La fecha de liquidación del valor bursátil.

• vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor bursátil.

• frecuencia (obligatorio): Número de pagos de cupón al año.

• base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

Ejemplos

CUPON.FECHA.L1(“25/01/2010″, “25/11/2010″, 2, 1) = 40142

Función Excel CUPON.FECHA.L2

Categoría: Financieras

Nombre en inglés: COUPNCD

¿Qué hace?

Devuelve un número que representa la fecha del próximo cupón después de la fecha de liquidación.

Sintaxis

CUPON.FECHA.L2(liquidación, vencimiento, frecuencia, [base])

• liquidación (obligatorio): La fecha de liquidación del valor bursátil.

• vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor bursátil.

• frecuencia (obligatorio): Número de pagos de cupón al año.

• base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

Ejemplos

CUPON.FECHA.L2(“25/01/2010″, “25/11/2010″, 2, 1) = 40323

Función Excel CUPON.NUM

Categoría: Financieras

Nombre en inglés: COUPNUM

¿Qué hace?

Devuelve el número de pagos de cupón entre la fecha de liquidación y la fecha de vencimiento.

Sintaxis

CUPON.NUM(liquidación, vencimiento, frecuencia, [base])

• liquidación (obligatorio): La fecha de liquidación del valor bursátil.

• vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor bursátil.

• frecuencia (obligatorio): Número de pagos de cupón al año.

• base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

Ejemplos

CUPON.NUM(“25/01/2010″, “25/11/2010″, 2, 1) = 2

Función Excel DB

Categoría: Financieras

Nombre en inglés: DB

¿Qué hace?

Devuelve la depreciación de un bien durante un período específico usando el método de depreciación de saldo fijo.

Sintaxis

DB(costo, valor_residual, vida, período, [mes])

• costo (obligatorio): Costo inicial del bien.

• valor_residual (obligatorio): Valor del bien al final de la depreciación.

• vida (obligatorio): Número de períodos en los que se produce la depreciación.

• período (obligatorio): Período para el que se calculará la depreciación.

• mes (opcional): Número de meses en el primer año. Si se omite se supondrán 12 meses.

Ejemplos

DB(500000, 35000, 5, 1) = $206,000.00

DB(500000, 35000, 5, 3) = $71,223.26

Función Excel DDB

Categoría: Financieras

Nombre en inglés: DDB

¿Qué hace?

Devuelve la depreciación de un bien durante un período específico usando el método de depreciación por doble disminución de saldo.

Sintaxis

DDB(costo, valor_residual, vida, período, [factor])

• costo (obligatorio): Costo inicial del bien.

• valor_residual (obligatorio): Valor del bien al final de la depreciación.

• vida (obligatorio): Número de períodos en los que se produce la depreciación.

• período (obligatorio): Período para el que se calculará la depreciación.

• mes (opcional): Tasa de depreciación del saldo. El valor predeterminado es 2.

Ejemplos

DDB(500000, 35000, 5, 1) = $200,000.00

DDB(500000, 35000, 5, 3) = $72,000.00

Función Excel DURACION

Categoría: Financieras

Nombre en inglés: DURATION

¿Qué hace?

Devuelve la duración anual de un valor bursátil con pagos de interés periódico.

Sintaxis

DURACION(liquidación, vencimiento, cupón, rendimiento, frecuencia, [base])

• liquidación (obligatorio): Fecha de liquidación del valor bursátil.

• vencimiento (obligatorio): Fecha de vencimiento del valor bursátil.

• cupón (obligatorio): Tasa de cupón anual del valor bursátil.

• rendimiento (obligatorio): Rendimiento anual del valor bursátil.

• frecuencia (obligatorio): Número de pagos de cupón al año. Anual = 1, Semestral = 2, Trimestral = 4.

• base (opcional): Determina el tipo de base. 0 = 360 días, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365.

Ejemplos

DURACION(“01/01/2006″,

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