ACTIVIDAD 1 Conocimiento de la empresa por parte del cliente

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2) Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

La información comercial de un cliente es la documentación que establezca dicha entidad financiera, y sumistrar seguridad al cliente frente al negocio que se realizara.

• Conocimiento de la empresa por parte del cliente.

• Lugar donde se ubica.

• Trayectoria en el mercado.

• Conocimiento del cliente.

• Principal competencia.

• Comportamiento o historial crediticio tanto de la empresa como de los socios y administradores.

3) Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información suministrada por el cliente.

• Los canales de información deberán ser facilitados por:

 Proveedores.

 Los clientes.

 Centrales de riesgos.

 Base de datos o internet.

Toda esta información deberá ser manejada bajo la confiabilidad y de uso restringido en la entidad, únicamente corresponden utilizar los empleados de las áreas que intervienen solamente en el análisis de las operaciones solicitadas, ésta debe conservarse en una carpeta individual asignada a cada cliente y con las medidas de seguridad establecidas en las normas institucionales, A ella no deben tener acceso funcionarios de otras áreas y bajo ninguna circunstancias personas ajenas a la institución. No obstante las apreciaciones anteriores es importante expresar que las autoridades establecidas en nuestro país pueden conocer la información previa solicitud presentada a la institución por escrito.

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