Comentario

En mi calidad de gerente encargado, lo primero que haría es mantener al tanto a las autoridades competentes ya que el señor RICARDO ALBA ha recibido unas consignaciones inusuales a la cuenta corriente que tiene en nuestra entidad bancaria, Sandra Liliana Perez encargada del BANCO MONSERRATE, procedería a investigar la procedencia de tal dinero para saber si provienen de actividades ilícitas, de inmediato contactaría el cliente para que me dé la explicación lógica y que le den sentido a la procedencia de esas consignaciones sospechosas, si nuestro cliente no, nos da las explicaciones lógicas de la procedencia de ese dinero, sin tener certeza de inmediato comunicaría a las autoridades financieras.

Si esta investigación nos arroja a que nuestro cliente está vinculado a actividades ilícitas y lo que quiere es lavar el dinero en nuestra entidad bancaria, se procede a cancelar la cuenta que lo vincula con nuestra entidad y la congelación de todos sus bienes y cuentas que sostenga con el banco, todos esto se hace de la mano de las autoridades competentes.

Pero si nuestro cliente nos demuestra que la procedencia de tal dinero es limpio y de procedencia licita, el banco tomara las medidas que sus políticas les indique y dejara que el señor Ricardo alba siga siendo cliente del banco.

Estas medidas harán que nuestra entidad sea más confiable para todos nuestros clientes y los usuarios que tendrán más confianza a la hora de hacerse clientes de nuestro banco, eso nos da una gran contribución a la economía colombiana que siempre está amenazada por este fenómeno que es el lavado de activos y financiación del terrorismo.

Toda entidad bancaria tiene que tener la historia comercial y financiera de cada cliente para a si poder tener un perfil definido de cada persona cliente de nuestro banco Monserrate.

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