El resumen de la tarjeta de crédito de la organización

Resumen Ejecutivo

Actualmente, la Institución de crédito denominada HSBC, cuenta con un área de inversiones denominada Banca Patrimonial, la cual surge dentro de la institución para dar un servicio especial a clientes inversionistas con montos considerables, los cuales pueden invertir en diferentes tipos de inversiones ligadas a la casa de bolsa dándoles rendimientos bastante buenos y atractivos para nuestros clientes.

Este proyecto trata sobre los principales tipos de inversión que en ella se manejan y las causas por las cuales no a podido sobresalir dentro de la institución, dado el caso podríamos mencionar la falta de apoyo por parte de la Banca Comercial que es la que debe impulsar a cierto tipo de cliente a tener una atención personalizada y profesional y de cómo ha ido realizando sus objetivos y sobre todo de cómo día con día, se va ganando el respeto y la admiración de toda la institución debido a que los eventos y actividades organizadas por nuestro departamento han alcanzado siempre las expectativas puestas en todo el equipo de trabajo, lo que significa que estamos alcanzando los objetivos planteados al momento de crear este nuevo departamento.

Como mencionamos en este trabajo, la Banca Patrimonial, no cuenta con el apoyo de otras áreas por el hecho de ser una área exclusiva de captación de fondos, cuya finalidad es proteger los intereses de los clientes.

CAPITULO I: INTRODUCCION

Objetivo del trabajo:

Captar en corto plazo (6 meses) clientes cautivos de la competencia y lograr con

esto, incrementar la cartera de clientes en tiempo real para beneficio de la empresa.

El fin de este proyecto es dar a conocer al público en general productos nuevos

los cuales serán lanzados al mercado para que los clientes cautivos conozcan y

satisfagan sus necesidades.

Se espera crear interés entre el publico inversionista considerando la gran gama

de productos de inversión que maneja la institución, haciendo de su conocimiento que el

àrea patrimonial maneja otras que son hechas a la medida del cliente.

Importancia del Proyecto:

En la actualidad las instituciones financieras cuentan con una diversidad de

productos, los cuales están creados con la finalidad de satisfacer las necesidades

específicas de cada cliente.

Por tal motivo existen departamentos perfectamente definidos, los cuales, de acuerdo a sus funciones y al tipo del cliente deberán clasificar a los mismos.

Esta situación requiere de una constante información al cliente, la cual debe contener datos específicos de cada uno de los productos, con la finalidad de ubicar al mismo en el área que le proporcione el mejor servicio.

Promoviendo esta situación, el cliente tendrá la seguridad de decidir con conocimiento la mejor opción para invertir su capital en la Banca Patrimonial

Dicho proceso deberá llevar una continuidad mediante visitas periódicas que proporcionen al cliente un mejor servicio y una estabilidad institucional.

Limitaciones:

Una de las limitaciones que existen en el área de trabajo es que se carece de la

Información necesaria para que el cliente conozca los diversos productos de inversión

como pueden ser:

Trípticos.

Folletos ilustrados.

Mantas informativas de promociones.

Costos de los productos.

Rendimientos de los productos.

Otra limitación que se tiene es que no se cuenta con las tasas de interés que la

competencia maneja, para poderle demostrar al cliente que somos el No. 1 en el

mercado en cuanto a rendimientos, considerando como el factor mas importante el

servicio y la estabilidad de la institución.

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