Examen Semana 3

Desde el punto de vista del mercadeo (comercial), se puede conocer al cliente cuando se conocen sus hábitos de consumo, sus preferencias y las demás características que describen su posición relativa frente a los demás clientes.

Respuesta

Respuesta seleccionada: Verdadero

Respuesta correcta: Verdadero

Comentarios para respuesta: Muy bien, ánimo y adelante

• Pregunta 4

0 de 2 puntos

Una acción realizada por una persona natural o jurídica, que por su número, cantidad o características no se enmarca dentro de los sistemas y prácticas normales de los negocios de una industria o sector determinado y que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no haya podido ser razonablemente justificada; es:

Respuesta

Respuesta seleccionada:

La Unidad de Información y Análisis Financiero

Respuesta correcta:

La Operación Sospechosa

Comentarios para respuesta: Por favor estudie de nuevo el material

• Pregunta 5

0 de 2 puntos

El desconocimiento del cliente desde el punto de vista del mercadeo sirve como guía para la política de prevención al lavado de activos y, a su vez, su poca labor de prevención al lavado de activos puede desencadenar información que se traduce en un bajo servicio a los clientes.

Respuesta

Respuesta seleccionada: Verdadero

Respuesta correcta: Falso

Comentarios para respuesta: Por favor estudie de nuevo el material.

FALSO: El conocimiento del cliente desde el punto de vista del mercadeo sirve como guía para la política de prevención al lavado de activos y, a su vez, la labor de prevención al lavado de activos puede arrojar información valiosa que se traduce en un mejor servicio a los clientes.

• Pregunta 6

2 de 2 puntos

La persona natural (física) o jurídica (moral), con la cual se tienen una relación contractual de carácter financiero. Esta relación puede ser de manera ocasional o permanente, es el:

Respuesta

Respuesta seleccionada:

Cliente

Respuesta correcta:

Cliente

Comentarios para respuesta: Muy bien, felicitaciones

• Pregunta 7

2 de 2 puntos

Las políticas de conocimiento del cliente en toda entidad, deben recolectar la información relevante que permite detectar y analizar operaciones sospechosas. Todo el esfuerzo de los sujetos obligados a conocer sus clientes tiene dos propósitos generales:

1. Servir de medida disuasiva para alejar a los lavadores de la entidad.

2. Permitir la detección de operaciones inusuales y la determinación de operaciones sospechosas, que deben reportarse a las autoridades.

Respuesta

Respuesta seleccionada: Verdadero

Respuesta correcta: Verdadero

Comentarios para respuesta: Muy bien, ánimo y adelante

• Pregunta 8

0 de 2 puntos

La persona natural o jurídica, que tiene acceso a un número limitado de servicios de la entidad, pues no existe la relación contractual o, si existe, ésta no genera un riesgo significativo, es el:

Respuesta

Respuesta seleccionada:

Beneficiario

Respuesta correcta:

Usuario

Comentarios para respuesta: Por favor estudie de nuevo el material

• Pregunta 9

2 de 2 puntos

Las señales de alerta son todos aquellos hechos y circunstancias particulares que rodean la realización de operaciones propias de los clientes y/o usuarios de la entidad, a partir de las cuales aquéllas deben ser objeto de un estudio cuidadoso

...