Marco aclaratorio del perfil de riesgo del portafolio de acuerdo a la afinidad – aversión al riesgo del inversionista.

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1. Marco aclaratorio del perfil de riesgo del portafolio de acuerdo a la afinidad – aversión al riesgo del inversionista.

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Balanceado-Agresivo

El presente portafolio se ha creado en función  de buscar inversionistas que buscan buenos rendimientos, con variación de riesgos altos y bajos. Procurando mantener un balance entre rendimientos que se ofrecen y mostrar cierta seguridad a la hora de invertir. No considera las pérdidas en el corto plazo como algo malo si puede tener algún indicio de que obtendrá ganancias en el largo plazo. Los instrumentos acordes a este perfil son los fondos de deuda y renta variable, el horizonte de inversión es el mediano y largo plazo.

En el portafolio presentado se busca un equilibrio en la exposición de la renta variable suavizando su volatilidad con pocos instrumentos de renta fija en el cual se asume un riesgo bajo, en el cual los inversionistas son tolerables a pérdidas de capital en 12 meses.

1. Supuestos complementarios de acuerdo a criterios del Broker

 Colocar noticias relacionadas de cada una de acciones, bonos, moneda y commodities, (Max. 4 lineas por cada una)

1. Gráficas de los datos históricos de todos los Productos Financieros (imágenes de los sitios especializados en este tipo de información), indicar la fuente.

(Anexo en Excel)

1. Análisis de crecimiento promedio anual de cada producto y su correspondiente sensibilización (individual para cada instrumento)

De acuerdo al análisis de portafolio que se ha realizado en base a datos históricos y estadísticos de los productos financieros que presentaremos a un inversionistas con un perfil de riesgo Balanceado -  Agresivo, se puede determinar las siguientes tablas de sensibilización para los productos de mayor riesgo que con mayor asertividad se pueden proyectar con respecto al comportamiento de crecimiento anual de dichos productos de acuerdo a la siguientes información:

Acciones:

Con respecto a la Acciones se considera que la sensibilización debe de ser moderada por el comportamiento y por el nivel de riesgo que presentan, y tomando en cuenta que del portafolio de las acciones el 83% están en un rango de crecimiento del 0% al 30%, por lo tanto se ha tomado la decisión de castigar el crecimiento de las mismas de la siguiente manera:

Commodities:

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