SOLICITUD DE PERSONA NATURAL PARA UNA CUENTA CORRIENTE

SOLICITUD DE PERSONA NATURAL PARA UNA CUENTA CORRIENTE

• Primero se debe informar, ir a una entidad financiera para solicitar el formulario de vinculación y requisitos:

• Solicitud de Vinculación diligenciada en los espacios correspondientes en su totalidad y firmada por el titular.

• Fotocopia de la Cédula de Ciudadanía ampliada al 150% con la huella dactilar de índice derecho estampada

• Certificación Laboral Vigente, demostrando salario, cargo, antigüedad y tipo de contrato.

• Certificado de Ingresos y Retenciones del año anterior, expedido por la DIAN

• Fotocopia de los 3 últimos extractos de nómina

• Extractos de otras cuentas (si las tiene).

La solicitud de Vinculación

Definición

Es el documento mediante el cual, el banco recopila la información pertinente para llevar a cabo y con seguridad el estudio de vinculación de un cliente.

Características

• Su presentación es un formato pre-impreso identificado con logos del banco.

• Viene dividido en una serie de campos que facilitan la observación de la información y los veremos a continuación.

a. Información Personal

En este segmento van:

• Los nombres y apellidos del solicitante

• la clase de documento de identidad y el número

• la fecha y lugar de expedición

• el sexo del solicitante

• lugar de nacimiento y la fecha

• el estado civil

• el número de personas a cargo

• el nivel de escolaridad

• la profesión y ocupación actual

• la dirección de residencia y de trabajo

• números telefónicos de ubicación y dirección de e-mail

• el tipo de vivienda

• la dirección para la correspondencia

b. Información de Actividad Económica

En este segmento van:

Datos de la empresa

• Nombre de la empresa y tipo de actividad

• Fecha de ingreso y tipo de contrato

• Tipo de contrato, cargo y tipo de salario

• Dirección de la empresa, teléfono y/o fax, Ciudad

Datos Financieros

• Ingresos mensuales detallando:

• salarios, honorarios, otros ingresos

• Egresos mensuales detallando:

• pago arriendos, gastos familiares o personales

• hipotecas, préstamos o tarjetas de crédito

• otros egresos

• Relación de Activos y Pasivos

c. Información de comercio exterior y fiducia

Este bloque aunque no es de mucha frecuencia, contiene información sobre cuentas de compensación o encargos fiduciarios que el cliente ESTÁ EN OBLIGACIÓN DE DEJAR SENTADA(S) en la solicitud de vinculación.

Los datos a tener en cuenta son por ejemplo:

• Clase de transacción: importaciones, exportaciones, pagos de préstamos, etc.

• nombre del banco con quién tiene el producto

• número de la cuenta

• la moneda en la que realiza operaciones internacionales

• el bien que se entrega en encargo y/o la descripción de recursos

d. Referencias financieras, personales y familiares

Dentro de la verificación este es uno de los bloques de información definitivos, ya que a cada una de las referencias es preciso confirmarlas.

En la solicitud cada una se describe así:

• hasta 2 Referencias Financieras:

• nombre de la(s) entidad(es) y número de cuenta

• sucursal, ciudad, departamento

• mínimo 1 personal y mínimo 2 familiares con sus respectivos teléfonos de contacto

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