Trabajo 3

Descripción

1. Defina y explique qué instrumentos puede utilizar una entidad financiera para controlar el lavado de activos.

R: 1. Conocer al cliente actual y potencial,

2. Conocer el mercado,

3. Identificar y analizar las operaciones inusuales,

4. Determinar y reportar las operaciones sospechosas.

2. ¿Qué es un código de conducta, quién lo debe definir y a quienes debe involucrar?.

R: código de conducta es documento redactado por la entidad o empresa, donde se colocan unas directrices que se deben que cumplir para el buen funcionamiento de la misma. En este código deben estar todos los trabajadores de la entidad así como las personas la integran directa o indirectamente como ejemplos los clientes.

3. ¿En qué tipo de servicios bancarios se deben aplicar mecanismos de control del lavado

de activos y hacia qué tipo de clientes deben ir dirigidos?

R: Para todo tipo de clientes se debe que llevar un control de sus movimientos bancarios, debido a que no se puede descartar un incremento considerable de su capital, de igual forma el paso de un dinero por unas horas, sin ninguna justificación.

4. Defina brevemente y con sus propias palabras, cuál es el propósito principal de que las

entidades financieras conozcan bien a sus clientes.

R:

Las metodologías para conocer al cliente deben permitir a las entidades cuando menos:

Lo esencial de que una entidad financiera conozca bien el cliente es para con fin identificar sus movimientos de dinero y de que procedencia vienen, asi mismo para poderle ofrecer unos servicios convenientes para el cliente, todo esto con el fin de poder controlar de una forma sistematizada y ordena al cliente.

5. ¿Cuáles son los entes del estado encargados de vigilar el cumplimiento de las normas en

materia de lavado de activos?

R: Todas las entidades que manejen recursos como dinero o bienes, deben que crear un encargado para que ejerza una Revisión Fiscal y Auditoría Interna , con el fin de crear y reportar las inconsistencias al Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo.

Foro.

¿Qué importancia tiene la organización que establece la Superintendencia Financiera a las entidades sometidas al control y vigilancia para controlar el lavado de activos, así como el complemento que representa

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