Analista de Credito y Cobranzas

Importadora y comercializadora, líder en su categoría, busca un Analista de Crédito y Cobranza para su casa matriz. Estará vinculado a la aprobación de solicitudes de crédito por venta, como a la cobranza de facturas

Funciones del cargo:

Aprobar solicitudes de créditos comerciales a la fuerza de venta nacional

• 6 meses de IVA y 12 para empresas estacionales (suma ventas netas – sumas de compras netas, al resultado le doy un 20%).
• Balance General o 8 columnas.
• Ratio Capital de trabajo: Activo corriente – Pasivo Corriente.
• Ratio Liquidez: Activo corriente / Pasivo Corriente = Factor 1.2 como min.
• Ratio Solvencia: Total Activo / Pasivos exigibles (menos provisiones) = 1.5.
• Ratio Endeudamiento: Pasivo Exigible / Patrimonio (Porcentaje) = < 80%.
• Ratio Prueba acida (En caso de que la liquidez sea muy grande, sobre 3.0): (Activo corriente-inventario) / Pasivo Corriente = Factor 1.2 como min.
• Equifax o Portal cheque = Riesgo alto (1) o bajo (999) (Si la empresa responde ante los documentos que se suben a Dicom en un tiempo máximo de 15 días, sigue siendo un cliente de bajo riesgo).
• En caso de no cumplir las condiciones, se solicita la autorización al jefe o gerente del área comercial, que acepta la responsabilidad de que el cliente pueda ser incobrable.

Supervigilar procesos y procedimientos de aprobación de créditos comerciales por venta de productos

• Vendedor Solicita el crédito, debe venir aprobado previamente por el supervisor área comercial.

Responsable del estado de la cobranza, de la morosidad.

• Cobranza, siempre se debe solicitar la firma de la copia cedible + la aceptación de la mercadería en el SII.
• Cobranzas, Control mediante planilla de clientes (Semáforo), hay que revisar a los rojos y amarillos (Esta planilla es para lo que esta pagado y ver la cedencia de pago).
• Planilla Facturas pendientes de pago, plazo por vencimiento.
• Planilla Metas (Sucursal, sucursal y asesor, sucursal-asesor y detalle factura).
• Cobranza preventiva (Llamar al cliente y revisar que haya recibido las facturas, si esta contabilizada y si está considerada para pago).
• Cobranza puede ser con un retraso de 10 días, esto entendiendo que hay clientes que pagan los 15 y 30 por ende puede quedar entre estas fechas.
• Morosidad, como se gestiona carta 5 días después de vencida (esto cuando no hay contacto con el cliente), llama avisado que se envió, 15 días después segunda carta de cobranza, y entre 30 a 45 días carta final, informando que, si no se realiza el pago de la factura en 5 días corridos, se subirá al boletín Comercial, Equifax o Portal Cheque.

Contacta clientes por pago de facturas, negocia

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