Matriz de riesgo LA/FT: etapas de identificación, medición y control
Enviado por robinsonve • 16 de Marzo de 2020 • Ensayos • 1.675 Palabras (7 Páginas) • 226 Visitas
TALLER
Módulo 3
- Título: Matriz de riesgo LA/FT: etapas de identificación, medición y control
- Modalidad: individual o por equipos (máximo 5 estudiantes por equipo) (trabajo recurrente durante todo el módulo. Se hace una sola entrega al final. Se inicia después del primer encuentro sincrónico).
- Resultado de aprendizaje: se espera que, al finalizar el módulo y la actividad, el estudiante obtenga los elementos y conceptos claros y adecuados para implementar o revisar la metodología de administración de riesgo LAFT dentro de su entidad, así como los insumos iniciales para la construcción de la matriz de riesgos y controles LAFT.
- Recursos:
- Material fundamental del módulo 3
- Participación en las tutorías virtuales
- Videos y documentación del modelo de gestión de riegos de lavado de activos de negocios responsables y seguros, disponibles en el material de apoyo
- Anexos de tablas disponibles en el aula virtual del módulo 3
- Indicaciones:
Mediante lluvia de ideas, identifique cinco eventos de riesgos (máximo dos del factor de riesgo contrapartes) que pueden afectar el desempeño y cumplimiento de los objetivos de los procesos de su empresa. Analícelos y discútalos con su equipo de trabajo. A continuación, establezca los principales factores de riesgos, eventos de riesgos, causas, riesgos asociados, y con esta información diligencie el formato “Identificación de riesgos” (diligencie el cuadro “Formato de identificación de riesgos”).
Nota: para cada evento de riesgo se debe hacer una breve descripción del segmento según características y número de registros.
1) Después de identificar los riesgos sus causas y efectos, diligencie el “Formato de medición y evaluación de riesgos del proceso”, de acuerdo con las siguientes instrucciones:
- Identifique la probabilidad para cada riesgo y el impacto, tanto para cada riesgo asociado como el consolidado.
- Calcule el riesgo inherente para cada riesgo. Dibuje el mapa de calor o matriz de riesgo.
Para diligenciar la matriz tener en cuenta los siguientes ítems:
- Para calificar la frecuencia se analiza la posibilidad o probabilidad de ocurrencia del riesgo con criterios de frecuencia (si el riesgo se ha materializado y existe un registro histórico de eventos) o de factibilidad (si no se ha materializado), teniendo en cuenta el comportamiento de los factores internos y externos que generan el riesgo.
Para su entidad defina una escala cinco niveles, para lo cual se debe completar la siguiente tabla:
Frecuencia (probabilidad o posibilidad) | ||
| Probabilidad o posibilidad de ocurrencia | Escala |
Evento casi seguro | 7 y 8 veces cada 6 meses | 5 |
Evento certero | 6 y 7 veces cada 6 meses | 4 |
Evento posible o probable | 4 y 5 veces cada 6 meses | 3 |
Evento raro | 2 o 3 veces cada 6 meses | 2 |
Evento casi imposible o improbable | 1 vez cada 6 meses | 1 |
- Para calificar el impacto se analiza qué tanto se afectaría la entidad o proceso si ocurre el riesgo. Con base en las consecuencias o efectos que le produciría, es necesario identificar siempre hechos o situaciones concretas y específicas en las cuales se evidencia el efecto.
Complete la siguiente tabla con la descripción del impacto por riesgo asociado, para una escala de cinco niveles:
Nota 1: debe asignar un valor de probabilidad para cada riesgo asociado.
ESCALA DE IMPACTO | |||||
Valo r
| Valor cualita tivo | Riesgo legal | Riesgo de contagio | Riesgo operativo | Riesgo reputacional |
% | % | % | % | ||
1 | Insignifica nte | Llamado de atención o amonestación por parte de la entidad correspondiente similares hacia la entidad y/o sus empleados/indemnizacion es por incumplimiento contractual de cuantía mínima a terceros |
|
| Pérdida de imagen de la entidad frente a sus empleados, accionistas, directivos, miembros de junta y outsourcing y otras instancias dentro de la misma |
2 | Leve |
| Efectos legales y reputacionales de un cliente involucrado en alguna actividad LA/FT |
|
|
3 | Moderado |
|
| Impacto en los procesos, tecnología, infraestructura o recurso humano que requieren planes de |
|
acción que implican cierto nivel de complejidad e inversión por valores entre $__30,000,000________ y $___50,000,000________
| |||||
4 | Crítico |
| Efectos legales y reputacionales de un directivo (presidente, vicepresidente y miembros de la junta directiva y oficial de cumplimiento) involucrado en alguna actividad de LA/FT |
| Pérdida de imagen de la entidad en todo el país en el cual opera, que impida la realización de negocios |
5 | Catastrófic o | Pérdida de licencias para operar en determinada jurisdicción o realizar ciertas operaciones o pérdida de permisos para comercializar un producto o servicio, para operar un canal de distribución o atender determinado mercado |
| Impacto en los procesos, tecnología, infraestructura o recurso humano que ocasiona el cese de operaciones e inversión por valores entre $__________ y $__________ |
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