PRESENTACION

SARLAFT SARC SARO

RONY JOSE BENITEZ RODRIGUEZ

HEIDY LORENA CHAPARRO

ANGIE DANIELA LOPEZ SALCEDO

JULY ALEXANDRA MERCHAN CORTES

SENA CENTRO DE SERVICIOS FINANCIEROS

HUMANISTICA

GESTION BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS

BOGOTA

2014

SARLAFT SARC SARO

RONY JOSE BENITEZ RODRIGUEZ

HEIDY LORENA CHAPARRO

ANGIE DANIELA LOPEZ SALCEDO

JULY ALEXANDRA MERCHAN CORTES

INFORME ACERCA DE SARLAF SARC Y SARO

INSTRUCTORA

ALEXANDRA CAMELO

SENA CENTRO DE SERVICIOS FINANCIEROS

HUMANISTICA

GESTION BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS

BOGOTA D.C

21 / MARZO / 2014

NDICE

CONTENIDO

PÁG

1. PORTADA …………………………………………………………………........0

2. CONTRAPORTADA ……………………………………………………………1

3. CONTENIDO …………………………………………………………………....2

4. INTRODUCCIÓN………………………………………………………………..3

5. OBJETIVO GENERAL………………………………………………………….4

6. OBJETIVOS ESPECIFICOS…………………………………………………...5

7. ¿QUE ES SARLAFT SARO SARC?………………………………..………...6

.

8. CASOS DE SARLAFT SARO SARC……………………………………….….7

8.1 CASO DE SARLAFT…………………………………………………….…..7

8.2 TIPOS DE ETICA…………………………………………………….………8

8.3 VALORES…………………………………………………….…….………...8

8.4 ANTI VALORES…………………………………………………..………….8

8.5 IMPLICACION LEGAL …………………………………..………………….9

9. CASOS DE SARO ………………………………………………………………10

9.1 TIPOS DE ETICA……………………………………………………………11

9.2 RELACION …………………………………………………………….…....11

9.3 ANTI VALORES……………………………………………………….........11

9.4 IMPLICACION LEGAL …………………………………………………......12

10. CASOS DE SARC……………………………………………………………….11

10.1 TIPOS DE ETICA………………………………………………………...12

10.2 RELACION……………………...………………………………………...12

10.3 ANTI VALORES………………………………………………………….12

10.4 IMPLICACION LEGAL…………………………………………………..12

11. PREGUNTAS ENCUESTA………………………………………………….….13

12. COMENTARIOS ………………………………………………………….……..14

13. CONCLUSIONES…………………………………………………………….….15

14. RECOMENDACIONES…………………………………………………………16

15. BILIOGRAFIA…………………………………………………………………….17

INTRODUCCIÓN

En este trabajo vemos como en nuestra sociedad se va perdiendo los valores que antes se tenían como cultura, y aún más en el ámbito económico del cual, en la sociedad se está presentando casos de los cuales instituciones como sarlaft, saro y sarc fueron constituidas para la protección de los fraudes en los cuales se están viendo en la comunidad

Estos tres casos son el reflejo de la problemática de la sociedad, como se ve envuelta en un círculo de corrupción, y estafa en los que el ámbito socioeconómico busca como castigar este tipo de delitos.

Cada uno de los casos que a continuación esta expuestos son de los parámetros en los cuales se ve el reflejo de como las personas buscan encontrar el camino más fácil y cómodo de conseguir dinero, claro ejemplo lo muestra la historia de la cultura colombiana con diferentes muestra de robo y extorsión desde las mismas entidades en varios casos siendo ellos mismos cómplice de dichos casos.

JUSTIFICACION

La introducción han sido realzados con el fin de dar a conocer como tal el tema a tratar en este trabajo el cual es la problemática de nuestra sociedad y los medios que tenemos para contra restarla como son sarc, sarlaf y saro mostrándoles ciertos casos que nos sirven como ejemplos claros para darles a entender la función correspondiente que cumplen estos sistemas administrativos para ayudar en si a la economía y el desarrollo de nuestro país.

Teniendo en cuenta los valores que se han perdido, para concientizar a la población y volver a recuperarlos.

OBJETIVO GENERAL

El objetivo general es dar a conocer la problemática en la sociedad , en cuanto a delitos relacionados con SARLAFT,SARC,SARO, y la prevención de los mismos y en que llegamos a incurrir por desinformación de estos .

JUSTIFICACION DEL OBJETIVO

Los objetivos han sido realizados con la principal función de dejar claras las metas que queremos cumplir con este trabajo las cuales son divulgar información a la sociedad para que sean conscientes de los riesgos y puedan prevenir este tipo de situaciones y no ser partícipe de estos delitos.

OBJETIVOS ESPECIFICOS

Investigar conocer comprender

• Analizar y prevenir el riesgo que se corre encuanto riesgos operativos .

• Prevenir situaciones correspondientes con el lavado de activos y terrorismo.

• Divulgación de la información para el control y la prevención de los mismos

• Investigar en el sector el tipo de conocimiento que tienen las personas acerca de los temas aquí tratados.

• Conocer como reaccionan las personas ante el temas como el lavado de activos ,clonación de tarjetas, sistemas para prevenirlos.

• Comprender a totalidad la temática que se trabaja

¿QUE ES SARLAFT SARO SARC?

SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo.)

Se compone de dos fases: la primera corresponde a la prevención del riesgo y cuyo objetivo es prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o de la financiación del terrorismo. La segunda, que corresponde al control y cuyo propósito consiste en detectar y reportar las operaciones que se pretendan realizar o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas al LA/FT. Ver circular Externa de Superfinanciera 026 de 2008.

SARO (Sistema de Administración de Riesgos Operativos)

Es un Sistema que permite identificar, evaluar, controlar y monitorear los riesgos

operacionales de una entidad.

Este sistema lo acogió Willis Colombia Corredores de Seguros, basándose en el

Estándar Australiano de Administración de Riesgos, lo cual le ha permitido:

Conocer los riesgos inherentes a su operación.............................IDENTIFICACIÓN

Conocer la probabilidad de ocurrencia en caso de que se materialice el riesgo

operativo y su impacto económico para la entidad.……………………EVALUACIÓN

Identificar e implementar los controles de los riesgos.…………………… CONTROL

Mantener actualizada y validada la información. .................................MONITOREO

Con el objeto de lograr tener certeza y conocimiento exacto sobre sus riesgos operacionales.

SARC (SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO CREDITICIO )

Es el sistema de administración de riesgo de crédito que permite evaluar el riesgo de los activos crediticios (en el proceso de otorgamiento, seguimiento y control) y la posibilidad de que un deudor incumpla sus obligaciones financieras.

CASOS DE SARLAFT SARO SARC.

CASO DE SARLAFT

Lavado de activos

El nuevo portafolio de la mafia para lavar dólares.

En cali se descubre empresa fachada de taris en la cual era propietario Delio Acosta conocido como el rey de los ticos asesinado el año pasado

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