Auditoria De Hsbs

ENSAYO

1- HSBC este banco es la segunda mayor empresa mundial en acciones su sede central está en Londres aunque posee oficinas en Hong Kong sus resultados son publicados en dólares debido a que más del 80% de sus acciones proviene de afuera del Reino Unido.

La alta gerencia de esta importante empresa una vez se enteran de que son acusados de lavado de dinero pasaron a colaborar con las autoridades en la investigación, ya que este banco posee una cartera de clientes en todo el mundo y las acusaciones por la cual estaban siendo investigados son muy graves, esto pudo producir una disminución en sus acciones que le pudo afectar su estado de resultados.

La alta gerencia fue muy audaz en aceptar las acusaciones y pagar la multa ya que permitiría evitar cargos por investigación criminal que sin duda generaría una decepción a sus clientes y produciría un posible cierre del mismo anexando a esto que sus principales accionistas irían a prisión por una falla en su control interno.

2- Es recomendable que el banco instruya a su personal debido a que es una falla permitir que se introduzca dinero ilícito en el banco sin investigar de donde proviene, esto lo pueden lograr llevando a todo el personal a cursos en materia de prevención de lavado de dinero y exigiendo a sus clientes una declaración de proveniencias de fondos así como revisar sus operaciones a ver si han tenido alguna irregularidad que active una alarma al banco, llamar a los clientes para pedirles que actualicen sus datos ante la institución, esto para prevenir una posible actividad ilícita fuera del territorio que generaría un dinero que se depositaria en las cuentas de este banco.

Para prevenir fallas en control interno es recomendable que a través de su departamento de auditorías se revisen todos los procedimientos del banco y emitir opiniones en los que presenten fallas para evitar escándalos como este que sin duda deja un punto negativo en su historial.

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