Ejercicios Diplomado Gestión Inmobiliaria

Ejercicios Diplomado Gestión Inmobiliaria

1. Con la siguiente información prepare un flujo de caja, para los próximos 4 meses:

Saldo inicial:  5,000

Cuentas por Cobrar:

• A 1 mes: 20,000
• A 2 meses: 30,000
• A 3 meses: 60,000
• A 4 meses: 50,000

Ventas meses 1,2 ,3 y 4: 120,000 por mes (20% contado y 80% crédito 60 días)

Cuentas por Pagar:

• A 1 mes:    50,000
• A 2 meses: 65,000
• A 3 meses: 60,000
• A 4 meses: 70,000

Compras meses 1, 2, 3 y 4: 150,000 por mes (10% contado y 90% crédito a 90 días)

A fin de que este “calzado” su flujo de caja (sin déficit) solicitaría un financiamiento bancario de corto plazo? Si fuera así, qué tipo, porqué monto y plazo?. Considerar que la TEA a cobrarse es del 8.5%.

Si proyecta que las futuras ventas y compras tendrán similar comportamiento en lo sucesivo, vería por conveniente solicitar algún otro tipo de financiamiento, o tomaría algunas medidas internas de control?. Comentarlas.

1. Considerando que está en plena negociación con su principal banco, por un financiamiento de S/. 1´000,000.00, y que este le comunica que le cobrará una TEA del 10%, y que es la mejor que ha podido conseguirle, y tomando en cuenta que su empresa con este mismo banco registra otras operaciones, como descuento de letras, servicios de cobranzas y cartas fianzas, por los montos y periodicidad (tasa, comisiones y plazos indicados), hasta que tasa más baja considera usted que podría negociar, y cómo lo sustentaría.

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