Ensayo los 12 axiomas de zurich

Ensayo 12 AXIOMAS DE ZURICH

Los axiomas de Zúrich nacidos en Wall Street, después de la segunda guerra mundial, por un grupo de hombres y mujeres cuyas aspiraciones monetarias sobrepasaban los suelos y salarios comunes, la esencia de los axiomas es el riesgo y la especulación, todos quieren ganar sin apostar.

Primer axioma mayor: Sobre el Riesgo; sin duda alguna saber manejar el riesgo no es una tarea fácil, y no es para todos, en este axioma encontramos la historia de Sylvia y Mary, dos amigas con buena preparación escolar, que decidieron tomar diferentes caminos en sus asuntos financieros, Sylvia por su parte siempre opto por la parte segura, sin arriesga ganando poco, sus únicas ganancias eran los intereses generados por sus ahorros, en cambio Mary tomo la ruta del riesgo, y en el primer año perdió la cuarta parte de su dinero, pero decidió seguir adelante y no dejarse llevar por la mala racha, lo cual años más tarde le dio un beneficio mucho mayor.

Hoy en día la “calma” es un concepto que poco a poco ha sido distorsionado, aseguran que la preocupación es su contrario, y por lo tanto perjudicial y maligno, La vida debe ser una aventura, Se puede definir una aventura como un episodio en el que se enfrenta algún tipo de peligro y trata de superarlo; la preocupación es una parte integral de los goces más grandes de la vida.

Axiomas menores:

 I) Siempre juegue por apuestas importantes; este axioma tiene por tesis principal superar el miedo a ser perjudicado, lo que quiere decir que debemos ir más allá en las apuestas, ciertamente hemos escuchado la frase “apueste solo lo que esté dispuesto a perder”, pero esto es relativo ya que si solo está dispuesto a perder 100 dls y los duplica sigue siendo pobre.

II) Resista el atractivo de la diversificación; es importante evitar la diversificación en exceso, ya que el dinero se reparte como una capa delgada sobre pequeñas especulaciones, es mejor tener pocas pero grandes; Bajo el supuesto de tener 12 inversiones y a 6 le van bien y a 6 le van mal, quedamos en el mismo lugar.

A su vez el autor presenta 3 fallas a la hora de diversificar

1. Lo obliga a violar el precepto del Axioma Menor I: que siempre debe jugar con apuestas importantes
2. Al diversificar, crea una situación en la que es probable que las ganancias y las pérdidas se anulen entre sí, dejándolo exactamente donde empezó: en el Punto Cero.
3. Al diversificar, se convierte en un malabarista que trata de mantener demasiadas pelotas en el aire al mismo tiempo

Estrategia Especuladora: Arriesgue su dinero. No tenga miedo de perjudicarse un poco.

Segundo Axioma Mayor: Sobre la codicia; Siendo un gran enemigo del especulador se puede definir la codicia como una ambición excesiva y pérdida del control de los deseos. Sherlock Feldman un hombre el cual fue gerente de un renombrado casino en las vegas dijo "Si quisieran menos, se irían a casa con más", siendo este su principal axioma sobre la codicia; El autor hace gran énfasis en no permitir que la codicia domine al especulador, Cuando tenga una buena ganancia, cobre y váyase. Siempre hay que saber cuándo es suficiente y cuando retirarse

III) Decida por adelantado cuánto quiere ganar en una empresa, y cuando lo tenga, sálgase. Es de vital importancia decidir dónde está la línea de llegada antes de comenzar la carrera.

Estrategia especulativa: "Venda demasiado rápido". No espere que las alzas lleguen a su punto máximo. Cuando alcance una posición final que haya decidido previamente, cobre su efectivo y aléjese

Tercer Axioma Mayor: Sobre la esperanza; este axioma trata sobre cómo salvarse cuando van mal, Saber cómo salir de una mala situación es quizá el más raro de todos los dones especulativos.

Martin Schwartz un sabio analista comenta que él se convirtió en ganador aprendiendo a perder; No saltar rápidamente del barco es probablemente lo que más dinero les ha costado a los especuladores.

Relata la historia de Susan Garner, quien poseía un pedazo de edificio con valor de 2000dls, y poco a poco fue cayendo el precio de su inversión, un abogado le ofreció 1,500 y se negó a perder 500dls, incluso le ofreció 1,600 y se negó, más tarde siguió cayendo y cayendo el valor hasta que lo vendió en 750, lo cual nos deja de moraleja, Cuando el barco comienza a hundirse, hay que saltar.

IV) Acepte de forma positiva las pérdidas pequeñas como un hecho de la vida. Espere tener varias mientras espera una gran ganancia.

Este axioma menor esta desprendido del axioma mayor anterior, es mejor tener pequeña perdida e irse, a esperar con esperanzas y tener una perdida mucho mayor, de igual forma se menciona que la actitud más productiva es esperar pequeñas perdidas

Estrategia Especuladora: No espere a que pase un problema, aléjese rápidamente.

Cuarto Axioma Mayor: Sobre los pronósticos; este axioma tiene como premisa principal la incertidumbre y lo imprescindible de la conducta humana, así como de los mercados.

El autor relata diversas historias de economistas y especuladores que dieron sus pronósticos y sus asesorías a diversas personas y la mayoría de los casos no fueron fructíferos; por su parte Theodore Levitt dijo una vez "Es fácil ser profeta. Usted hace veinticinco predicciones y sólo habla de las que resultan ciertas". En conclusión, no puede obtener ganancias escuchando a un profeta.

Otro punto angular de esto es que todos los fenómenos del dinero son manifestaciones de la conducta humana. Por lo tanto, no pueden ser tratados como fenómenos físicos o astrológicos, todo es   completamente impredecibles. Nadie tiene la más ligera noción de lo que pasará en el futuro.

Estrategia Especulativa: No tomar como base sólida los pronósticos

Quinto Axioma Mayor: Sobre los Patrones; El caos no es peligroso hasta que comienza a parecer ordenado.  Este axioma propone que la ilusión de un orden dentro de los mercados de Valores no existe, cuenta la historia de Irving Fisher, un viejo profesor de Yale, quien hizo una fortuna en este ámbito, el proponía una fórmula de orden y cálculos, asesoraba a otras inversionistas y cuando menos se lo espero se fue hasta abajo.

El mundo del dinero es un mundo sin orden ni patrones, en completo caos, es cierto que de vez en cuando aparecen patrones, pero son efímeros y no pueden ser tomados como base firme para invertir, cualquier buen especulador debe saber esto; siendo así este el axioma emperador.

V) Cuidado con la trampa del historiador: esta es una clase de ilusión de orden en la cual se tiene la creencia de que la historia puede volver a repetirse, sin embargo, eso no es así, ciertamente hay casos que, si se repiten, pero en su mayoría no, ya que las personas son distintas y los mercados pueden encontrarse en temporalidades diferentes.

VI) Cuidado con la ilusión gráfica; las representaciones graficas pueden ser un arma de doble filo ya que, por una parte, pueden ser de suma ayuda para visualizar algo con mayor claridad o pueden hacer ver a algo más firme y solido de lo que en verdad es.

Otro elemento importante es la tendencia, ya que esta se puede crear a partir de una línea negra basada en número desordenados lo cual quiere decir que no es 100% fiable. El peligro no solo radica en que engañe a otros sino en ser engañado uno mismo, la vida nunca ocurre en línea recta y los especuladores lo saben

VII) Cuidado con las ilusiones de correlación y causalidad. La mente humana busca el orden por naturaleza, nos sentimos incomodos en lo desordenado, por lo cual caer en una ilusión de causalidad es fácil y erróneo; pueden ocurrir dos eventos completamente aislados, en cercanidad y automáticamente los correlacionamos

VIII) Cuidado con la Falacia del Jugador. Este axioma esta relaciona con el sentimiento del “día de suerte”, o estar en forma, es decir pensar que las decisiones realizadas ese día, por haber sido tomadas ese día serán correctas y fructíferas.

Un jugador que al tirar la moneda saca cara varias veces seguida, cree que está en racha, sin embargo, es solo casualidad, ya que cada evento es independiente al anterior; Esto a su vez vuelve a ser una ilusión de orden, donde no la hay. No hay duda de que es peligroso tener esa sensación. Siempre hay que tener en claro que nadie es invencible, ni siquiera durante medio segundo.

Estrategia Especulativa: No existe el orden

Sexto Axioma Mayor: Evite echar raíces. Impiden el movimiento. El axioma no únicamente hace alusión a la movilidad geográfica, se refiere más que nada a un estado mental, a una forma de pensar, a un método habitual de organizar su vida. Y a su vez en el mundo de las especulaciones.

IX) No se deje atrapar en una empresa que resultó mal, por sentimientos como la lealtad y la nostalgia. Tomando como ejemplo tenemos el caso de Janice Shattuck, una corredora de bienes raíces de Nueva Jersey, amiga de una pareja madura, cuya casa se ubicaba en un barrio que iba en baja económica, ella les recomendó vender y por su sentimentalismo no lo hicieron, con el transcurso de los años todos los vecinos empezaron a vender y eventualmente ellos pusieron su casa en venta y el precio fue drásticamente más bajo, lo cual implico pérdidas para la pareja de avanzada edad.

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