Estudio del caso sarlaft

Actividad 2 - Evidencia 3. Estudio de caso

Estimado aprendiz, finalizado el estudio de los contenidos del material correspondiente a la Actividad 2, estará en capacidad de presentar la siguiente evidencia, la cual consiste en analizar el caso de estudio propuesto y presentar un documento.

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la Droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal donde labora; se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen de consignaciones no supera los 20 millones por mes.

A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones de pesos semanales y a recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida. El Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación de Armando Paredes.

En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar, argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

∙  ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

No lo creo prudente más bien manejaría internamente.

Prevención de Blanqueo de Capitales, a través del aplicativo Namebook, realiza el contraste de la base de datos de clientes contra listas oficiales, en base a un nivel esperado de confianza o similitud (85%) y con periodicidad mensual.

Prevención de Blanqueo de Capitales es responsable de analizar todas las coincidencias, y documentar el correspondiente análisis en caso de un posible positivo

∙  ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin que él sospeche nada?

Debería investigar primero  

∙  ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Las medidas a seguir serian buscar en la documentación  de las personas ya que el banco siempre el Banco conserva los documentos acreditativos de las operaciones y de la identidad de las personas que las realicen durante un plazo mínimo de 10 años

Comunicación interna de operaciones por parte de empleados.

Sistema de detección centralizado de operaciones sospechosas

Cauce de comunicación

∙  ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

No porque sería alertarlo en todo sería investigar

∙  ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

No hasta no hacer las investigaciones correspondientes ya antes mencionadas

Tal y como establece la legislación actual, se deberá examinar con especial atención cualquier operación, independientemente de su cuantía, que pueda estar particularmente vinculada al blanqueo de capitales procedentes de actividades ilícitas.

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