Invertir o ahorrar su dinero de manera que pueda obtener beneficios

Introducción

Existen diversas formas en las que una persona puede invertir o ahorrar su dinero de manera que pueda obtener beneficios y rendimientos que le permitan incrementar su patrimonio; sin embargo, para poder elegir el mejor instrumento de inversión o ahorro es necesario entender los términos que se utilizan en el ámbito financiero. Las finanzas son el estudio de la canalización de recursos financieros a través de decisiones de inversión y de financiamiento con el objetivo de maximizar el valor de los accionistas, Besley, S. y Brigham, E. (2009). Mediante la educación financiera podemos tener la capacidad de administrar inteligentemente los recursos económicos con los que contamos de manera que podamos alcanzar las metas establecidas tanto a corto como a largo plazo, además de poder prevenir algún evento no planeado que pueda afectar nuestra economía. Además es importante tener una visión clara de cuáles son nuestros objetivos al invertir o ahorrar nuestro dinero, para poder considerar cual será nuestro perfil como inversionista y poder determinar cuál será el nivel de riesgo que deseamos asumir, ya que de ello dependerá las opciones de inversión y los rendimientos que podemos esperar.

Apoyarse en los conceptos de la administración financiera nos permite ser más asertivos en las decisiones que tomemos con respecto a nuestro patrimonio.

Antecedentes

En 1989 el gobierno mexicano decidió realizar la privatización de Teléfonos de México con la finalidad de modernizarla, la venta fue realizada en diciembre de 1990 a la empresa privada Grupo Carso y sus asociados, a quienes se les cedió la empresa a través de las acciones controladoras AA.

El sindicato de trabajadores adquirió acciones de las series “A” y “L” para repartir entre sus trabajadores, por lo que el lote de acciones que recibió cada uno de ellos fue de 6000 acciones. Es así como el señor Gómez, un trabajador de la empresa, recibió al igual que sus compañeros un lote de 6000 acciones de Telmex, con las cuales no tenía ni idea de que hacer. El señor Gómez, al ser un trabajador común y corriente, desconocía por completo el funcionamiento del mercado accionario y financiero, así como de sus principales conceptos, lo que le ocasionaba muchos problemas y dudas, así como confusiones de que decisión tomar acerca del rumbo de las mismas. Por lo que tenía un gran dilema, si conservar sus acciones y manejarlas dentro del régimen accionario, o venderlas (en cuanto dinero) e invertir ese dinero en alguna otra opción de inversión.

Identificación de protagonistas

El Sr Gómez

Trabajador sindicalizado de TELMEX con bastante antigüedad y estudios truncados de contador público.

Sindicato

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