Las Fases de un Proyecto

INDICE

Prólogo

Introducción: Marco Teórico Básico        13

¿Qué es un Proyecto de Inversión         13

¿Qué Entendemos por la Viabilidad de un Proyecto?        13

Las Fases de un Proyecto        14

Factores que Contribuyen al Éxito de un Proyecto        16

Módulo I.  El Resumen Ejecutivo        17

Módulo II.  La Información General del Proyecto        18

Información General de Proyecto        18

Estrategia del Proyecto        18

Módulo III. El Estudio de Mercado        19

Definiciones        19

Herramientas        20

Flujograma de un estudio de Mercado        21

Definición de Producto        22

Análisis del Entorno de Mercado        22

Análisis de la Demanda        24

Análisis de la Oferta        26

Análisis del Mercado de Proveedores        26

Análisis de la Comercialización        27

Técnicas de Investigación de Mercados        34

El Proceso de Investigación de Mercados        34

Preparación de la Investigación        37

Focus Group -         37

Entrevista de profundidad        39

Investigación Cuantitativa: La Encuesta        39

Diseño del Cuestionario        41

Tipos de encuesta         42

Diseño Muestra!         43

Proceso de muestreo        4

Determinación del Tamaño de la muestra        47

Fórmulas para el cálculo del tamaño de la muestra         48

Trabajo de Campo         50

Procesamiento         50

Técnicas Pronóstico de Demanda y Oferta        5

Módulo IV.  El Estudio Legal        5

Viabilidad Legal         

Estudio Legal         

Formas Societarias         

Licencias        

Afectación Tributaria        

Registro de Marcas         

Proceso de Constitución de una

El Módulo V. El Estudio Técnico        

Definición y Alcance        

Tecnología y Proceso         

Tamaño del Proyecto         

Localización del Proyecto        

Módulo VI El Estudio de la Organización        

Pasos Básicos para Organizar        

Puestos de Trabajo         

El Organigrama Funcional        

Módulo VII El Estudio Ambienta!         69

Módulo VIII Proyección de Costos y Gastos        70

Pronostico de ventas         70

Calculando el Costo Total y Unitario de Producción        70

Proyectado         71

Calculando el Gasto de Administración Proyectado        72

Calculando el Gasto de Ventas Proyectado        73

Calculando la Depreciación y su Financiamiento         73

Inversión Total         76

Activo Tangible         76

Activo Intangible .:        76

Capital de Trabajo         77

Programa de Inversión         77

Financiamiento          77

Programa de Financiamiento          77

Calculando el Pago de un Préstamo.        78

Módulo X. Proyección de los Ingresos         82

Las Fuentes de Ingresos del Proyecto.        82

Calculando los Ingresos por la Venta del Bien o Servicio        82

Calculando los Ingresos por la Venta de Sub-productos y/o Deshechos

Calculando los Ingresos Financieros         83

El Valor Residual del Activo        83

Módulo XI Evaluación Financiera Básica        84

¿Para qué se evalúa un Proyecto de Inversión?        84

¿Cuál es la Secuencia Metodológica a seguir para Evaluar el Proyecto?        

Los Tipos de Rujo de Caja        84

La Elaboración del Flujo de Caja        85

El Formato del Flujo de Caja        85

La Tasa de Descuento        87

Indicadores Financieros de Rentabilidad        88

Estados Financieros Proyectados        94

Evaluación Complementaria: Indicadores Contables        97

Módulo XII Conclusiones y Recomendaciones        99

Anexos

Anexos I.  Análisis de la comercialización         

General del Proyecto        102

Anexo II. Caso práctico de Focus Group        104

Anexo III Caso práctico de Diseño de Encuesta        110

Análisis de la Comercialización

Anexo IV Caso práctico de Determinación del Tamaño de la Muestra        115

Anexo V. Caso práctico de Estimación de la Demanda Futura        118

Anexo. VI. Caso práctico de Análisis de la Competencia        120

Anexo VII Caso práctico de Preparación del Estudio Técnico        123

Anexo VIII Caso práctico de Proyección de los Ingresos, Costos y Gastos        130

Anexo IX.  Caso práctico de proyección de los Flujos Económico y Financiero

Formularios para solicitud de un Crédito        149

Vladimir Radovic, representante del Banco Interamericano de Desarrollo en el Perú, entrega al economista y empresario Raúl Diez Conseco, presidente de la Asociación Pro Bienestar y Desarrollo, la Mención Honrosa del Premio Interamericano a la Excelencia en Empresariado Social.

(Lunes 30 de octubre del 2000, auditorio de la Sociedad Nacional de Industrias)

Ha llegado, pues, la hora de potenciar la cultura emprendedora y apostar por la micro y pequeña empresa. El presidente estadounidense Bill Clinton, al enumerar los logros de su administración, dio cuenta de la creación de 21 millones de nuevos puestos de trabajo. ¿Cómo se explica este hecho si es en su país donde se ha materializado las megafusiones más importantes del mundo, con la siguiente secuela de desocupación masiva? La conclusión responde a la promoción de la pequeña empresa y el buen manejo de las nuevas tecnologías.

Por otro lado, las lecciones de la globalidad deben ser puntos referenciales para la inspiración de modelos similares en países pobres como el Perú. Sus jóvenes deben tomar nota de estas realidades y entender que las posibilidades de empleo directo, generado por terceros son cada vez menores. La respuesta es, pues, ser emprendedores y actores de su propio destino.

.Por ello, con el apoyo del Banco Interamericano-de-Desarrollo (BID) y de las empresas líderes del Perú, a los cuales agradecemos, la Asociación Pro Bienestar y Desarrollo que me honro en presidir cuyo liderazgo comparto con Alfredo Barnechea-, cree que cumplirá con creces el objetivo de brindar a los jóvenes que, en muchos casos no tienen acceso a bibliografías y elementos de calidad, los componentes teórico-prácticos que facilitarán su nivel de emprendimiento y competitividad.

En esa orientación, Probide pone en manos de los jóvenes peruanos este “Manual para la Formulación y Evaluación de Proyectos de Inversión”, que, estemos seguros, al aportar fundamentos o conceptos teóricos para la creación y el manejo de una micro o pequeña empresa, se convertirá en una herramienta básica para el éxito. Es un manual que intenta desarrollar competencias para el éxito en los negocios, a la vez de fomentar y apoyar iniciativas para la creación de nuevas empresas.

Si el documento que entregamos constituye un granito de arena más en la amplia playa de la cultura emprendedora y si, ademes, facilita la conversión de una idea en negocio de éxito, habrá cumplido su objetivo y, sin duda, nos reportará felicidad

...