POLITICA COMERCIAL Y DE CREDITO

GUÍA DE APRENDIZAJE No 3

1. Objetivo general del proyecto:

Asesorar a los clientes de las Entidades Financieras, mediante la utilización de las nuevas tecnologías de la información, minimizando el tiempo de las operaciones y obteniendo su fidelización.

2. Identificación de la guía de aprendizaje:

POLITICA COMERCIAL Y DE CREDITO

Fase del proyecto: Análisis Duración: 84 horas

Modalidad(es) de Formación: B. Learning

Resultados de Aprendizaje:

• Aplicar la política comercial y de crédito de acuerdo con los procedimientos de las Entidades Financieras.

3. Presentación

Querido aprendiz:

En la presente guía de aprendizaje usted conocerá el portafolio de productos y servicios que manejan las entidades financieras, identificando las características, beneficios y ventajas de cada uno. Esta actividad del proyecto es muy importante ya que a través del adecuado conocimiento de la entidad financiera y su política comercial, se pueden fortalecer las relaciones comerciales con los clientes, atraer nuevos clientes, y generar nuevos negocios para la entidad financiera, satisfaciendo las necesidades de los clientes y estableciendo relaciones a largo plazo.

Además esta guía le permitirá analizar e interpretar los reportes emitidos por las centrales de riesgo de acuerdo con la normatividad vigente.

Es importante su compromiso y responsabilidad para alcanzar los resultados esperados.

"No esperes por el momento preciso. Empieza ahora. Hazlo ahora. Si esperas por el momento adecuado, nunca dejarás de esperar”.

Jasmine Gillman

4. Planteamiento de las Actividades y Estrategias de Aprendizaje

ACTIVIDAD DEL PROYECTO:

Aplique la Política Comercial y de Crédito, conversión tasas de interés, centrales de riesgo.

ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE

ESTRATEGIAS (DIDACTICAS ACTIVAS)

TIEMPO- HORAS

1. Definir los conceptos de política comercial, política de crédito, portafolio financiero.

2. Identificar el portafolio de las entidades intermediarias de crédito relacionadas con captación y colocación en moneda nacional y extranjera.

3. Identificar la segmentación del mercado en las entidades financieras (banca personal, banca empresarial, banca corporativa, banca oficial).

4. Una vez terminado el curso virtual de matemáticas financieras definir interés, tasa de interés, clases de interés, equivalencias de tasa, anualidades, amortización y desarrollar ejercicios.

5. Realizar taller aplicado al portafolio de productos y servicios de una entidad bancaria teniendo en cuenta características ventajas, beneficios, requisitos seguridades del producto, tasas y tarifas Exposición.

Taller de aplicación

Método de casos Virtual: 9

Autónomo: 30

Aula: 45

Actividad E-A-E

DESCRIPCION DE LA ACTIVIDAD PRESENCIAL DESESCOLARIZADA

VIRTUAL

En las entidades financieras los funcionarios deben actuar de acuerdo con las políticas comerciales y de crédito que fije la institución

1. Definir: Política Comercial y sus elementos, Política de Crédito y sus elementos, Portafolio Financiero, productos, servicios, garantías clases y segmentación del mercado y realice un resumen máximo de dos páginas.

2. Tome como referencia 3 entidades intermediarias de crédito (bancos, corporaciones financieras y cooperativas financieras) como están segmentados los clientes

3. En una entidad bancaria consulte el portafolio financiero que ellos ofrecen. Elabore una matriz identificando dos productos de captación, dos de colocación, uno de inversión (bonos) y dos servicios bancarios en moneda legal y extranjera y en cada uno de ellos describa: definición del producto o servicio, mercado objetivo, requisitos, características, beneficios, ventajas y garantías.

4. Con los productos y servicios seleccionados en la matriz anterior, en un cuadro asociar a ellos las tarifas para el cliente.

5. Asumiendo el rol de cliente visita una entidad financiera y consulte sobre un producto de captación, uno de colocación y un servicio financiero y compárelos con la investigación hecha anteriormente y analice las posibles diferencias presente un informe.

6. Socializar en aula las actividades anteriores.

7. Definir Interés, tasa de interés, interés simple, y determinar las características y el cálculo del interés utilizando las formulas establecidas. Realizar taller entregado

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7. Una vez terminado el curso de matemáticas financieras realizar los talleres propuestos por el instructor.

8. Con los productos y servicios consultados en las entidades financieras, realice una simulación en parejas utilizando el rol de cliente-asesor; indagando las necesidades del cliente, y seleccionando los productos y servicios que se acomoden al mismo (definiendo características, beneficios y ventajas, requisitos, tarifas y tasa de interés). Deben tomar 1 producto de captación, 1 producto de colocación y 2 servicios financieros por parejas. Realizar la simulación apoyado de un guión de venta.

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5.- Evaluación:

Criterios de Evaluación:

• Clasifica clientes según el segmento del mercado.

• Maneja el portafolio de productos y servicios según políticas institucionales.

• Utiliza las equivalencias de tasas de interés conforme al tipo de operación financiera.

• Maneja simuladores financieros de acuerdo a las condiciones del producto o servicio.

• Utiliza las equivalencias de tasas de interés conforme al tipo de operación financiera.

Evidencias de Conocimiento:

A través de un cuestionario se formularan preguntas al aprendiz sobre política comercial y de crédito, portafolio financiero, interés simple, compuesto y equivalencias.

Evidencias de Desempeño:

Resultado de la simulación se observará como el aprendiz clasifica a los clientes, así como los productos y servicios financieros que ofrecen las entidades financieras.

Evidencia de Producto:

El aprendiz entregará una matriz producto/segmento de 3 entidades financieras.

Talleres de matemática financiera.

Guión de venta identificando política comercial y de crédito.

6. Escenarios de aprendizajes, medios y recursos

Escenarios de Aprendizaje:

Ambiente de aprendizaje

Medios y Recursos Didácticos:

Internet, videobeam, computadores, cibergrafía.

7. BIBLIOGRAFÍA

• Baena Toro, Diego. Sistema Financiero Colombiano. Bogotá, ECOE Ediciones 2008.

• Estatuto Orgánico del Sistema Financiero Colombiano.

• Portafolio de productos y servicios financieros entidades financieras

• Meza, Jhonny de Jesús. Matemáticas Financieras. Bogotá: ECOE ediciones.

• Código de Comercio, Decreto 410 de 1971.

8. CIBERGRAFÍA

Páginas web entidades financieras.

www.superfinanciera.gov.co

CONTROL DEL DOCUMENTO

Nombre Cargo Dependencia / Red Fecha

Autores 01/17/2012

Revisión y Ajustes Gabriel Eslava

Ramón Jurado

Álvaro Nelson Arévalo M.

John Jairo Cartagena Instructores Banca

Aprobación Zoraida Salazar Coordinadora Banca

CONTROL DE CAMBIOS

Descripción del cambio Razón del cambio Fecha Responsable (cargo)

Actividades relacionadas con los conocimientos y principios y conocimientos de proceso Ajustar los tiempos del programa a las actividades a desarrollar 01/17/2012 Coordinación Banca

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