TRABAJO-CUESTIONARIO MANUSCRITO DEL CURSO DERECHO FINANCIERO Y BANCARIO

TRABAJO-CUESTIONARIO MANUSCRITO DEL CURSO DERECHO FINANCIERO Y BANCARIO

1. Indique el mínimo de miembros del Consejo de Administración de un Banco.
2. ¿Puede libremente un socio de banco adquirir acciones por más de un 5% del capital del banco?.
3. Indique dos impedimentos para ser organizadores, accionistas o administradores de un banco.
4. ¿Cual es el capital mínimo pagado para que un banco pueda iniciar operaciones y quien fija ese mínimo?
5. ¿Que papel juega la SIB en el nombramiento de los miembros del Consejo de Administración de un banco?
6. ¿Qué procede cuando alguno de los asistentes a las sesiones del consejo de administración o comité de crédito de un banco tuviere algún interés personal en la discusión o resolución de determinado asunto, o lo tuvieren las personas individuales o jurídicas vinculadas a él?
7. ¿En qué condiciones los miembros de un Consejo de Administración o Gerentes Generales de un banco, quedan exentos de responsabilidad, administrativa y/o penal en el cumplimiento de sus deberes y atribuciones?.
8. Indique que un Grupo Financiero.
9. Indique que entidad supervisará a las empresas de un grupo financiero que no sean: Bancos, Sociedades Financieras, Aseguradoras o Almacenes Generales de Depósito y en base a qué Ley.
10. ¿Qué participación accionaria mínima debe tener la Empresa Controladora, en las demás empresas que conforman el Grupo Financiero?
11. ¿En que consiste la operación bancaria de reporto, cuando un banco participa como reportador y que clase de operación bancaria es?
12. ¿Cómo se clasifica la operación (pasiva, activa u otra) en que un banco participa en un Fideicomiso como Fiduciario?
13. ¿En qué momento un banco comete acoso en el cobro de sus activos crediticios?
14. ¿Cuál es el máximo de crédito que un banco puede otorgar a una sola persona individual o jurídica, de carácter privado o a una sola empresa o entidad del Estado         o autónoma?.
15. ¿Indique que son “personas relacionadas” y “personas vinculadas”
16. ¿Indique cual es la tasa mínima activa y máxima pasiva, que los bancos pueden aplicar a las empresas su grupo financiero?
17. ¿Qué autoridad del banco es la única que puede autorizar operaciones de crédito a las empresas que conforman su grupo financiero?
18. ¿Cuál es el máximo de inversión en “gastos de organización” que un  banco puede efectuar y como debe de proceder con esos gastos?
19. ¿Puede un banco comprar un activo extraordinario, es decir que no fue recibido en pago voluntario o adjudicación judicial para cubrir un activo crediticio?. En cualquier sentido que sea su respuesta, justifíquela.
20. Indique como se establece el Capital Complementario de un banco, que es parte del Patrimonio Computable dl mismo.
21. ¿Qué es la posición patrimonial de un banco?
22. ¿Indique que procede cuando un banco o una sociedad financiera presenta deficiencia patrimonial?
23. ¿Indique dos causales de suspensión de un banco.
24. ¿Cuándo se constituye un Fideicomiso de Exclusión de Activos?
25. ¿Cuánto debe ser como mínimo la reserva total para cuentas incobrables (específica más genérica) de cada banco, denominada también “Estimación para activos crediticios de dudosa recuperación”?

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