Taller Gerencia Financiera I

Luis Felipe Castillo Rey

Gerencia Financiera I

La compañía Organización Santamaria es una compañía que esta compuesta por 3 empresas que se dedican al sector ganadero, hotelero y inmobiliario, esta compañía contaba con muy buenos ingresos pero su gerente no sabia como manejarlos ya que gastaba mucho dinero en cosas que no tenían que ver con el desarrollo de la compañía y adicional a esto estaba pagando muchas propiedades las cuales había adquirido por medio de Leasing y Créditos, su flujo de caja por lo general era negativo y tenia que sobregirar sus bancos para poder cumplir con sus obligaciones como la nómina, pago de impuestos  y proveedores.  El gerente preocupado llamo a su Directo Financiero para validar que acción se podía tomar frente a lo ocurrido ya que su caja siempre estaba sobregirada. El directo financiero con su grupo de trabajo se vio en la tarea de revisar cuanto se estaban pagando en créditos y leasing, para tomar una decisión luego de estos estudias se evidencio que la compañía pagaba al mes un promedio de 700.000.000 $ (setecientos millones de pesos ) en obligaciones financieras. Se realizo un estudio financiero donde se  tomó la decisión de sacar un crédito por 1000.000.000 ( Diez mil millones de pesos ) para pagar en su totalidad la gran  mayoría de estos créditos, se analizaron tasas , tiempo y valor del crédito para poder escoger cuales se podrían cancelar con dichos recursos y así mejorar el flujo de caja de la compañía luego de varios meses revisando el mercado financiero y se llego al acuerdo de cancelar aproximadamente 12 obligaciones financieras entre créditos y leasing. Con la nueva obligación adquirida se cancelaria una cuota de 280.000.0000 por 3 años y medio lo cual analizado en el flujo de caja con las obligaciones pendientes de pago nos daba un valor a pagar de 430.000.000, esto se vio reflejado en el siguiente mes donde la compañía paso de tener un flujo de caja negativo a positivo donde con el pasar de los meses su caja iba mejorando y adquiriendo mayor liquidez y solvencia. Ya que su gerente también se comprometió a reducir sus gastos personales que no tenían que ver con el desarrollo de la compañía. Gracias a esta reacción que tuve la gerente financiera la compañía pudo invertir en un proyecto nuevo de apartamentos en la ciudad de Cartagena donde iba a tener grandes utilidades.

La conclusión que podemos sacar de esta enseñanza es que muchas compañías no saben cómo administrar sus recursos y esto tiene impactos negativos a lo largo del tiempo en esta compañía nos dimos cuenta a tiempo que podía apalancar su flujo de caja con una mejor estrategia de pagos y administrando los recursos de manera más eficaz, y muchas veces esto nos pasa en nuestra vida personal que no podemos pagar todas nuestras obligación y seguimos generando un sobregiro en nuestras finanzas y debemos apalancarnos con amigos, bancos y entre otros por ellos es muy importante saber tu capacidad de endeudamiento y financiera para que no nos ocurra lo que iba a pasar a la empresa en mención que de seguir así con sus altos gastos y pagos de obligaciones financieras, llegaría un punto de no retorno donde se hubiera podido ir a la quiebra por sus malos manejos y malas decisiones .

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