Tesoreria
Enviado por MayraIsabel22 • 15 de Octubre de 2014 • 412 Palabras (2 Páginas) • 179 Visitas
La gestión financiera se apoya principalmente en el tesorero. El resto de
los sistemas de gestión de tesorería (cash management) estarán conectados
con el resto de las áreas del departamento, en particular con la contabilidad.
Es fundamental disponer de una información bancaria integrada con el
fin de obtener la mejor y más rápida información, para ello potenciaremos la
conexión con la banca electrónica o Internet con cada una de las entidades
financieras con las que trabajemos, realizando la captura de movimientos
mediante la utilización de productos informáticos de conexión multibancaria.
Será responsabilidad de la Tesorería:
• Centralizar la información financiera.
• Establecer las previsiones precisas para atender los pagos.
• Recepcionar los movimientos bancarios y distribuirlos al resto de las áreas.
• Control y seguimiento de las condiciones bancarias pactadas.
• Relaciones con las entidades bancarias.
• Seguimiento y conciliación de las cuentas bancarias.
• Proponer traspasos entre cuentas bancarias para optimizar su rentabilidad y
no mantener saldos ociosos y onerosos.
• Asegurar la liquidez.
La organización del Departamento Financiero Página
Normalmente el Departamento Financiero se responsabiliza de
funciones que son típicamente financieras, y también de funciones económicas
y administrativas. Por ello, empezaremos dividiéndolo en dos grandes áreas:
• La gestión financiera.
• El control de gestión.
2.- ÁREAS DE CUENTAS A COBRAR
Los créditos a clientes generan muchos riesgos y problemas, por esta
razón, deberemos racionalizar los créditos que concedamos al mismo tiempo
que mejoraremos su cobro poniendo de nuestra parte todo el esfuerzo
necesario y medios para acortar los plazos de cobro y los riesgos de
morosidad.
En el área de cuentas
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