FLUJO DE CAJA
Enviado por josefajoaquin21 • 2 de Agosto de 2014 • 356 Palabras (2 Páginas) • 3.214 Visitas
FLUJO DE CAJA
Tarea de la semana N° 3
Carlos Aguilera O
Instituto IACC
26 de mayo de 2014
Introducción:
En este trabajo se analiza el flujo de caja, cual es una presentación de cifras de un determinado tiempo, en el que se refleja los ingresos y salidas en forma proyectadas del dinero, para visualizar la liquidez de la empresa y para poder tomar decisiones en caso de déficit o excedente (pedir financiamiento o realizar inversión).
Desarrollo:
FLUJO DE CAJA
Modifique los datos continuación mencionados, los demás datos se mantienen exactamente igual:
1.- Aporte de socios $5.000.000
2.- Sueldos fijos mensuales $2.300.000
3.- Arriendo local fabrica mensual $ 250.000
4.- Compra de activos $4.500.000
En la solicitud de crédito, el monto que pide el banco (dividendo) por cada millón solicitado a 48 meses es de $30.000 por mes (dividendo mensual de pago del crédito), este dato es arbitrario aproximado.
Calcule lo siguiente
1.- Préstamo a solicitar al banco
De acuerdo al análisis la empresa debería solicitar $16.000.000.- cual financiaría los gastos fijos que han sido aumentados en los ejercicios, con el cual solo pagaría un dividendo de $ 480.000.- mensuales y no tendría meses con saldo negativo.
2.- Saldo el mes N°12 en el flujo acumulado
El saldo del mes N°12 es $3.547.200.-
3.- cantidad total de la inversión, según flujo de caja
De acuerdo a la materia la inversión corresponde a las compras de maquinaria y equipos que es un monto de $ 4.500.000.-
4.- Mes más conflictivo del flujo de caja (el mes con el mayor saldo negativo, antes del préstamo bancario)
El mes más complicado donde el flujo de caja antes del préstamo es el mes quinto con un valor $- 13.495.750.-
Se puede concluir que con un mayor financiamiento, no tendrá problemas de liquidez mensual
Conclusión:
En este trabajo se pudo realizar un flujo de caja, cual tuvo financiamiento y aporte de socios, en pudimos tomar la decisión de cual es monto que necesita la empresa para financiar sus gastos, se pudo determinar cuál era el mes más críticos
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