SAP - IMG GESTION DE CREDITO

COLLECTION MANAGEMENT

GESTION DE CREDITOS

credit management

en ese sistema te permite llevar historiales de clientes con respecto a sus crédito, así mismo este historial se va reclasificando de manera de mejor cliente a peor cliente

a diferencia de cuentas por pagar, que solo limita el monto preconfigurado

y cuando el cliente llega a ese monto, automáticamente es bloqueado, con la configuración de crédito, estos montos son estudiados por el sistema y si el cliente lleva un buen historial, el sistema automáticamente lo procesa así haya superado su monto limite

estos en el caso mas básicos de créditos, existe muchos otros casos mas complejos en los q el sistema interactúa de mejor forma

En el caso de los pedidos de reservas, casos que ocurren en temporadas festivas o especiales, así como diciembre o semana santa, depende de la empresa

el sistema puede tomar en cuenta pedidos de reserva y así mismo analizar su fecha de pago y ver si existen otros pedidos de reserva y tomarlos en cuenta sin importar el limite asignado

es decir, pedidos a principios de año y mediados de año con cancelación a finales de octubre dejando procesar pedidos de reserva para diciembre sin ser cancelados los de octubre todavía

Esto va a enfocado a empresas que manejan muchos inventarios, y alta rotación de los mismo

: con ello minimizar los riegos financieros de la empresa

y si este modulo de crédito tiene control sobre cuentas por cobrar

si tiene relación directamente ya que de ahí saldría la información para la gestión de cobros, así mismo, y la lógica debería ser q el área de gestión de cobros se quien tenga la prioridad de llevar el control, sino inutilizar el modulo de cuentas x cobrar

una de las cosas que no se puede hacer es reclasificar a clientes en este modulo

por ejemplo q mi empresa tenga como nuevo cliente al LIDER, es una empresa súper grande y poderosa, mi sistemas no podría ponerlo como un cliente Premium o con gran respaldo financiero. Tendría q empezar un historial nuevo. si tomar encuentra su calidad como cliente ya existente

Para poder incurrir en sobre limites de su crédito configurado

Y sobre cual tiene un control indirecto

SD, ah también tiene integración con el modulo de disputa.

Empezaramos por las supervision riesgo credito

Los segmentos de crédito son necesarios para la determinación del límite de crédito y, además, le ofrecen la posibilidad de verificar al detalle los niveles de interlocutor comercial.

En la definición de un segmento de crédito también se decide sobre la moneda correspondiente en la que se realizan todas las verificaciones relevantes para el crédito.

Seleccionar “Creas segmento creditos”

En este configuraremos el tipo del segmento según las necesidades de la empresa a tratar.

Las caracteriticas principales que nos pedira el sistema son

• denominación

• tipo de moneda

• tipo de cotizacion

Se puede configurar muchos tipos de segmentación en diferentes tipos de monedas y diferentes tipos de cotizacion y esta se realiza, seleccionando entrada nueva, después colocar todos los datos requeridos y después grabar.

Almacenar el proceso de valoración.

En esta podemos crear varios tipos de valoración y seleccionar la que queramos según sea el tipo o caso de empresa particular, asi mismo podemos configura varios estos pueden ser por descripción detalladas de su comportamiento o por numero de % de cobros estidisticamente llevados,ect…; aquí mostramos 2 ejemplos

DEFINIR GRUPO DE CREDITOS DE CLIENTES

Tambien podemos agrupar las empresa por su tipo o dimensiones, en este caso,crearemos 3 grupos de empresa, como grande, mediana y pequeña empresa,pero esto se puede amoldar a la clasificacion que desee la compañía.

ALMACENAR FORMULAS

En esta area podremos configurar formulas o simplemente montos especificos para limitar la cantidad de creditos otorgamos a ciertos clientes,igual podremos realizar una cantidad permitida y comvinar ls 2 tipos de modalidades de acuaerdo a cada realizada o grupo de cada empresa.

Formulas

Por ello Selecionamos y hacemos click en

Como podemos visualizar,tenemos la opcion de “resultado de Formula” donde podremos configurar los tipos de formulas de requerimientos exigidos. Asi mismo arriba de resultado formula, esta el dato “valor” donde se podra configura solo por un monto especifico.

Incluso, además de algunos atributos del interlocutor comercial (p. ej., región, fecha de nacimiento), en el editor de fórmulas dispone además de campos adicionales. Para las fórmulas del cálculo del límite de crédito existen los siguientes campos:

• Segmento de crédito

• Moneda

• Solvencia interna

Crear procesos para determinación solvencia y límite crédito

Utilización

En esta actividad IMG se especifican nuevos procedimientos para determinar la solvencia y el límite de crédito o para modificarlos.

Condiciones previas

• Se han creado los segmentos de crédito correspondientes ( Crear segmentos de crédito).

• Se han definido tanto las fórmulas deseadas para la determinación de la solvencia como del límite de crédito ( Almacenar fórmulas).

• Si se desea utilizar valoraciones de información externa de créditos, asegúrese de lo siguiente:

o Los procesos de valoración externos correspondientes están almacenados ( Almacenar procesos de valoración).

o Las clases de identificación están definidas en Interlocutor comercial, de forma que puede almacenarlas aquí ( Definir clases de identificación).

La clase de identificación hace referencia al atributo del interlocutor comercial mediante el que un proveedor de información identifica al interlocutor comercial

En esta area visualizamos 3 clasificaciones principales, donde se configura temas de solvencia, limite de credito y selección de proceso de valoración.

Crear clases de riesgos

La clase de riesgo correspondiente de un interlocutor comerical la puede determinar a continuación automáticamente el sistema a partir de su solvencia o puede almacenarse manualmente. La clase de riesgo determinada automáticamente también la puede modificar el responsable en el registro de datos maestros del interlocutor comercial. En este caso, la modificación manual sustituye la clase de riesgo determinada automáticamente

Con ello terminamos el area de DATOS MAESTROS y continuamos con verificación de limite de credito.Por tanto hacemos click alli.

Y empezamos con definir motivos de bolqueo

Definir motivos de bloqueo

Utilización

Esta actividad IMG permite definir los motivos deseados para bloquear la concesión de créditos. Los motivos del bloqueo se pueden definir libremente. En el bloqueo de un interlocutor comercial, el responsable del crédito podrá ver el motivo del bloqueo correspondiente en el área de pantalla Control.

Así mismo en tipo de bloqueo se definirá las características del bloqueo.

ALMACENAR INFOCATEGORIAS

Definir grupos de campos para parámetros

Esta actividad IMG permite definir grupos de campos para parámetros para verificaciones adicionales. Sólo se deberán definir grupos de campos si se desean realizar verificaciones con parámetros diferentes de los existentes.

Definir reglas de verificación (nada!!!)

Utilización

En esta actividad IMG se definen las reglas de verificación para las verificaciones de créditos. Una regla de verificación puede constar de varias verificaciones individuales ( pasos de verificación). Así mismo se pueden determinar los parámetros relevantes para cada paso de verificación.

Seguimos a la siguiente área:

Definir Tipos de comprometidos

Definir tipos de comprometido

Utilización

Las posiciones de créditos de un interlocutor comercial se actualizan de los sistemas de la Contabilidad financiera (FI-AR) o de Comercial (SD) en la Gestión de créditos de SAP. En este lugar se determina a continuación un comprometido total para supervisar el cliente. Se distingue entre diferentes tipos de comprometido: SAP suministra como tipos de comprometido preparametrizados "Crédito" y "Comprometido especial", que ya están asignados a los comprometidos en FI-AR o en SD.

Lo principal es la relación que existe entre este modulo y SD y FI- y cuentas por cobrar, en donde se pueden definir casos especiales para determinados clientes.

Con la clasificación de tipo de compra, se puede hacer excepciones terminadas para facturas, pedidos o valores especiales que van en contra de los limites generales establecidos.

Pasamos a la siguiente área

Almacenar eventos y procesos subsiguientes

Utilización

En esta actividad IMG se almacenan las dependencias deseadas entre los distintos eventos que pueden aparecer en el proceso de la Gestión de créditos SAP y los procesos de la Gestión de créditos SAP que se lanzan en estos

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