Desarrollo de nuevas estrategias comerciales

TALLER 1 SEMANA

DESARROLLO DE NUEVAS ESTRATEGIAS COMERCIALES

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma.

REQUISITOS APROBACION PARA UN CREDITO DE REMOLEDACION DE VIVIENDA

• CERTIFICADO DE LIBERTAD VIGENTE

• COTIZACIONES DE ARREGLOS

• PROYECTO DE REMOLEDACION DE INMUEBLE O CONTRATO DE OBRA

• ULTIMOS 2 DESPRENDIBLES DE NOMINA

• FOTOCOPIA CEDULA DE CIUDADANIA

• FORMATO DE SOLICITUD DE CREDITO

CARACTERISTICAS:

1. El solicitante debe tener ingresos superiores a dos salarios mínimos al momento de la solicitud.

2. Tener capacidad de pago

3. El inmueble debe estar habitado por el solicitante

4. Monto máximo a aprobar $15.450.000

5. Plazo máximo de 60 meses

6. Se realizara una visita antes y sesenta (60) días después del desembolso para verificación.

INFORMACION ACTIVIDAD ECONOMICA

• Declara Renta Si No

• Administra recursos públicos Si No

• Actividad Económica Principal: Empleado, Independiente, Pensionado, Hogar Estudiante.

• Servidor Público: Si No

• Si es Independiente: Actividad económica Empresa/Negocio

• INFORMACION FINANCIERA (en pesos)

• INGRESO MENSUAL

• VENTAS O INGRESOS MENSUALES

• TOTAL COSTOS Y GASTOS

• UNIDAD DEL NEGOCIO

• OTROS INGRESOS

• TOTAL INGRESOS MENSUALES

• DESCRIBA OTROS INGRESOS

• EGRESO MENSUAL

• GASTOS FAMILIARES

• DEDUCCIONES DE NOMINA

• ARRIENDO/CUOTA HIP

• CUOTAS CREDITOS

• OTROS EGRESOS

• TOTAL EGRESOS MENSUALES

• ACTIVOS

• ACTIVOS CORRIENTES(AHORROS E INVERSIONES)

• ACTIVOS FIJOS(VEHICULOS - PROPIEDADES)

• OTROS ACTIVOS

• TOTAL ACTIVOS

2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

Los clientes deben de cumplir con una documentación que ayuden a darle información de los clientes y el estado que se encuentra la empresa o persona natural que solicitan un producto.

o Balance General

o Estado de Resultados

o Presupuestos de Efectivo.

o Estado de Fuentes y aplicación de Fondos

La información financiera es información que produce la contabilidad indispensable para la administración y el desarrollo de las empresas y por lo tanto es procesada y concentrada para uso de de la gerencia y personas que trabajan en la empresa.

La necesidad de esta información hace que se produzcan los estados financieros. La información financiera se ha convertido en un conjunto integrado de estados financieros y notas, para expresar cual es la situación financiera, resultado de operaciones y cambios en la situación financiera de una empresa.

Los estados financieros básicos deben cumplir el objetivo de informar sobre la situación financiera de la empresa en cierta fecha y los resultados de sus operaciones y cambios en su situación financiera por el periodo contable terminado en cierta fecha.

La información que se busca es:

• El nivel de rentabilidad

• La posición financiera, que incluye su solvencia y liquidez

• La capacidad financiera de crecimiento

• El flujo de fondos

Información Comercial

El cliente deberá suministrar la información

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