Desarrollo De Nuevas Estrategias Comerciales Actividad 2

desarrollo de nuevas estrategias comerciales SEMANA 1

1. Haga un Mapa mental en donde registre la información financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes, para la obtención de un producto. Debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la información financiera.

Documentos solicitados que nos sirve para revisar el contenido de los estados financieros los cuales deben ser conocidos para poder comprender y manejar adecuadamente las herramientas financieras y facilitar la toma de decisiones

 Balance General.

 Estado de Resultados

 Notas a los estados financieros

 Presupuestos de Efectivo.

 Estado de Fuentes y aplicación de Fondos.

 Información de la identificación del titular o representante legal

 Fotocopia de los impuestos de IVA, retención en la Fuente e Industria y Comercio.

 Fotocopia de los extractos bancarios (cuenta corriente o de ahorro de

los últimos tres meses

 Fotocopia del Rut.

 Certificado de Cámara de Comercio.

Persona Natural:

 Certificado o carta laboral si es empleado.

 Fotocopia de los extractos bancarios (cuenta corriente o de ahorro de

los últimos tres meses

 Certificados de ingresos y retenciones. o representante legal.

 Fotocopia de la declaración de renta o certificados de ingresos firmado

por contador público.

 Fotocopia de la tarjeta profesional y documento de identificación del contador público.

 Certificado de antecedentes disciplinarios del contador.

 Fotocopia del documento de identidad del titular.

2. Como en el caso anterior, describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros, para obtener la aprobación de un producto.

• Que la empresa sea viable

• Que los socios arriesguen en la misma medida que las entidades financieras y que las empresas tengan políticas de fortalecimiento comercial

• Contar con información contable clara, oportuna y confiable.

• Vigilar que el flujo de caja y el giro ordinario del negocio garantice el pago de los créditos en los plazos inicialmente estipulados.

• Registrar utilidad operacional.

• Que los recursos generados por el negocio o proyecto permitan cubrir los gastos financieros del crédito requerido y dejar la rentabilidad esperada.

• Que cuenten con un buen historial crediticio.

• Los socios o accionistas deben garantizar con su firma o aval los créditos otorgados a la empresa

• En caso de requerirse deben haber garantías adicionales.

• Evaluar el producto financiero y analizar si cumple con su expectativa empresarial para la toma de decisión.

• Conocimiento del cliente

• Conocimiento del negocio por parte del propietario, socios, directivos

• Trayectoria en el mercado

• Posicionamiento

• Principal competencia

• Principales clientes y proveedores

• Ubicación geográfica.

• Comportamiento o historial crediticio tanto de la empresa como de los socios y administradores.

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información suministrada por el cliente.

Las entidades financieras obtienen dicha información directamente de los clientes, sus proveedores, de otras entidades financieras y en especial

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