Finanzas Corporativas

1. Recomiende cuanto de los $800, 000.00 deberá invertirse en cualquiera de los 3 fondos. ¿Cuál es el rendimiento anual que anticiparía para la recomendación de la inversión?

 Tomando en cuenta que el índice máximo que se tiene el cliente y el porcentaje de rendimiento es paralelo a su riesgo, puedo establecer que se dividirá la inversión en:

• 40% de la inversión a fondos de crecimiento.

• 30% de la inversión a fondo de ingreso.

• 30% de la inversión a fondos de mercado de Dinero.

Dando como retorno

Tipo de Inversión Monto de la Inversión Rendimiento anual (%) Rendimiento anual ($)

Fondo de Crecimiento $320,000.00 18% $57,600.00

Fondo de Ingreso $240,000.00 12.5% $30,000.00

Fondo de Mercado de Dinero $240,000.00 7.5% $18,000.00

Total $800,000.00 12.67 (promedio) $105,600.00

Dándonos como resultado que tiene un retorno de la inversión de $105,600.00 anuales.

2. Suponga que el índice de riesgo del cliente pudiera incrementarse a 0.055 ¿Cuánto aumentaría el rendimiento y como cambiaría la recomendación de la inversión?

 Cambiaría la inversión en:

• 50% de la inversión a fondos de crecimiento.

• 20% de la inversión a fondo de ingreso.

• 30% de la inversión a fondos de mercado de Dinero.

Dando como retorno

Tipo de Inversión Monto de la Inversión Rendimiento anual (%) Rendimiento anual ($)

Fondo de Crecimiento $400,000.00 18% $72,000.00

Fondo de Ingreso $200,000.00 12.5% $25,000.00

Fondo de Mercado de Dinero $240,000.00 7.5% $18,000.00

Total $800,000.00 12.67 (promedio) $115,000.00

Dándonos como resultado que tiene un retorno de la inversión de $115,000.00 anuales, que es superior solo un poco en comparativa a la primera propuesta.

3. Remítase de nuevo a la situación original donde se evalúalo el riesgo del cliente era de 0.05 ¿Cómo cambiaría la recomendación de inversión si el rendimiento anual para el fondo de crecimiento fuera revisado a la baja a 16% o incluso a 14%?

 Cambiaría la inversión en:

• 25% de la inversión a fondos de crecimiento.

• 40%

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