La Asesoria Comercial

LA ASESORÍA COMERCIAL PRODUCTO DE LAS CUALIDADES DEL ASESOR COMERCIAL

1. Elabore un caso problema a manera de historia. Tenga en cuenta que usted deberá asumir el rol de un asesor de servicio, en el caso, debe presentar a un cliente en una entidad financiera solicitando dos o más servicios, haga una descripción detallada desde el momento en que el cliente se acerca a hablar con usted, no olvide mencionar los servicios que ofrece la entidad, las políticas de servicio que la entidad maneja y la asesoría que usted prestaría de acuerdo a las necesidades y expectativas financieras del cliente.

Servicio de la entidad Banco Caja Social Más banco, Más amigo

Eslogan: nuestros clientes son nuestra razón de SER; por eso estamos comprometidos con la prestación de un buen servicio con amabilidad, entusiasmo y eficiencia; con todo nuestro SER.

Somos una entidad orientada a sus clientes, destacada por su calidad humana, sus productos y sus servicios.

Asesor: Buen Día (Tarde Noche) Bienvenido al Banco Caja Social, mas banco, mas amigo. Mi Nombre es Patricia Arboleda en que le puedo Colaborar?

Cliente: Estoy interesado en conocer información para la compra de vivienda?

Asesor: Como se llama usted?

Cliente: Luis Alberto Montoya Campos

Asesor: A qué se dedica Usted?

Cliente: Soy Administrador de Empresas y trabajo en la Universidad Nacional Abierta y a Distancia UNAD como Coordinador del programa de Gestión Comercial y de Negocios

Asesor: Sr. Montoya cuanto son sus Ingresos Mensuales

Cliente: En promedio $ 3.800.000.oo

Asesor: Sr. Montoya usted ya tiene una cuenta de ahorro para la compra de su vivienda?

Cliente: No

Asesor: Sr. Montoya desea que le indique que productos tenemos de ahorro, para comprar su vivienda?

Cliente: Si

Asesor: Señor nosotros le ofrecemos una cuenta llamada Mi casa Mi Ahorro, en la cual usted le dará apertura desde $ 70.000 y debe ahorrar durante 12 meses el mismo valor o si puede más, y al cumplir la meta de ahorro , se puede postular para tomar un subsidio del estado para comprar su vivienda. Con esta cuenta usted se compromete a ahorrar cada mes, durante un año, una cantidad fija de dinero. Al final, el Banco evalúa el comportamiento del ahorro y lo tiene en cuenta para el análisis y la aprobación de un crédito hipotecario para compra de vivienda nueva o usada.

Cliente: me podría explicar cuales son los beneficios?

Asesor: Señor Montoya los beneficios con los que cuenta son que no tiene costos de manejo ni administración de su dinero. Puede ahorrar de diferentes maneras: Con depósito directo en la cuenta, en cualquiera de nuestras oficinas en todo el país o en uno de nuestros corresponsales no bancarios. A través de débito automático en la fecha pactada, si tiene una cuenta de ahorros o corriente en una oficina del Banco Caja Social, inscrita para este servicio. Mediante transferencias gratis desde otras cuentas del Banco Caja Social hacia su cuenta de ahorros. Puede marcar su cuenta como exenta del 4 por mil. Usted ve crecer su dinero, porque la tasa de interés de esta cuenta es superior a la de cualquier cuenta de ahorros tradicional. Gratis, mensajes de texto a su celular y correo electrónico, informándole sobre cada transacción realizada en su cuenta de ahorros desde $200.000. Gratis, consultas ilimitadas a través de audio, celular e internet.

Cliente: Y esta cuenta me permite ganar intereses?

Asesor: Si señor se le liquidan sobre el saldo diario que tenga disponible en su cuenta

Cliente: Bueno y que otros beneficios me ofrece?

Asesor: Sr. Montoya, bueno le daremos la posibilidad de acceder a su crédito de vivienda y por tener la cuenta en nuestra entidad, le calcularemos las cuotas más accequibles para que las pueda pagar como si fuera el valor de un arriendo que usted paga actualmente.

Asesor: Señor retomando su consulta inicial, desea que le informe acerca del crédito de compra de vivienda?

Cliente: Si Señor

Asesor: Que tipo de vivienda le interesa comprar?

Cliente: Un apartamento

Asesor: Vivienda nueva o usada?

Cliente: Vivienda usada

Asesor: Y donde está ubicado el proyecto o la casa que desea comprar?

Cliente: En Ciudad Berna

Asesor: Usted me puede indicar de que valor está interesado en comprar su vivienda?

Cliente: De unos $ 120 millones

Asesor: Señor Montoya debemos tener en cuenta que el Banco Caja Social le puede financiar la compra de vivienda hasta de un 70% del valor comercial del inmueble?

Cliente: Y el resto de plata qué?

Asesor: Sr. Montoya El resto del dinero lo debe usted completar con recursos propios, es decir con el ahorro programado, y si le aprueban

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