Programa de Formación: Técnico en Asesoría Comercial y Operaciones de las Entidades Financieras

Programa de Formación: Técnico en Asesoría Comercial y Operaciones de las Entidades Financieras

 Código:   133202 Vr 1                                                      No. Ficha:

Competencia a Desarrollar: 210301002  Dar asesoría comercial y financiera que conduzca a la satisfacción de las expectativas y necesidades reales del cliente

Resultado(s) de Aprendizaje:

210301002-1 Interpretar el funcionamiento del sistema financiero colombiano de acuerdo con la normatividad vigente.

210301002-2 Aplicar la normatividad vigente sobre SARLAFT, SARO Y SARI cumpliendo con las disposiciones legales

 L

Nombre del Aprendiz: leidy lucero Alvarado duque  Nis SOFIA PLUS:________

Nombre del Instructor:   Carlos Andrés Villegas Pérez    Nis SOFIA PLUS:

Apreciado Aprendiz,

La competencia 210301002  Dar asesoría comercial y financiera que conduzca a la satisfacción de las expectativas y necesidades reales del cliente., con todos sus resultados de aprendizaje, han sido programados para el presente curso, el cual tiene por objetivo formar personas capaces, con habilidades y destrezas que permiten desafiar el mercado de hoy, presentando un desempeño laboral  en cuanto a un manejo efectivo en el lenguaje financiero y comercial, desarrollo de la capacidad para asesorar al cliente y poder intervenir de manera competitiva en los mercados empresariales y financieros.

Por todo lo anterior el aprendiz deberá analizar la estructura del Sistema Financiero Colombiano, normatividad del sector y políticas comerciales de la Entidad preparando el proceso de preventa de asesoría al cliente y aplicando las nuevas tecnologías de la información para identificar las necesidades del cliente.

-Cada aprendiz diligenciará un formato de SARLAFT y lo presentará al instructor

- Definir y describir (digital o físico) todos los requisitos que usted como funcionario de un banco le solicitaría a dos tipos de clientes (empleado y persona que trabaja como independiente) para obtener una tarjeta de crédito, para eso investigue en tres entidades bancarias reales de la ciudad diferentes (nómbrelas) y unifique los requisitos.

- Escriba con sus propias palabras por qué razón es importante conocer al cliente para la asignación de un producto financiero.

- Ingresa al siguiente link y responda las preguntas solicitadas (comparta los resultados con su instructor):

http://www.leongto.com.mx/secciones/entretenimiento/tests/tests_responsabilidad.htm

- Una vez termine los anteriores puntos indicarle al instructor para que registre el tiempo y evalúe la información registrada por el aprendiz

- Una vez revisada la información escoja otro aprendiz. Entre los dos preparen y realicen una presentación de 5 minutos, mediante la cual deben simular que un cliente se acerca a un funcionario de un establecimiento bancario para solicitar una tarjeta de crédito. Apoyarse en el enlace siguiente de ventas de tarjeta de crédito.

https://www.youtube.com/watch?v=T5rE8hbUQac

-Tenga en cuenta que usted será observado por el instructor realizando su ejercicio práctico.

-Durante la ejecución de este instrumento de evaluación se tendrán en cuenta los aspectos relacionados en la lista de chequeo.

- La primera parte individual debe realizarse en un periodo máximo de 70  minutos

No.

INDICADORES/FACTORES A EVALUAR

CUMPLE

OBSERVACIONES

SI

NO

1

En la información establece los requisitos  líneas de crédito

2

Se consideran todos los requisitos necesarios que debe cumplir el cliente para obtener un tarjeta de crédito.

3

Se evidencia los procedimientos correspondientes al sistema de riesgo SARLAFT

4

Identifica plenamente al cliente en la apertura de un producto bancario

5

La presentación del asesor corresponde con principios de servicio al cliente.

6

Cumple con las normas de seguridad para la apertura de un producto bancario.

7

Cumple con la debida secuencia en los pasos para apertura de un producto.

8

Detecta errores en los formatos diligenciados por el cliente.

9

Demuestra destreza y fluidez verbal al darle la información al cliente.

10

Utiliza la terminología correcta para dirigirse a los clientes.