Lavado De Activos

El concepto de lavado de dinero se utiliza para denominar las operaciones que de alguna manera intentan dar carácter legal a los fondos producto de operaciones ilícitas, para facilitar su ingreso al flujo monetario de una economía. Frente a esta realidad, las entidades de vigilancia, control e inspección se vieron obligadas a definir medidas y a establecer prioridades para obstaculizar la legalización o el blanqueo de dichos ingresos de la delincuencia organizada a través del sector financiero y el sector real de la economía. La costumbre de utilizar prácticas para disfrazar excedentes de dinero provenientes de actividades ilícitas se remonta a la Edad Media , cuando la usura fue declarada delito. Mercaderes y prestamistas burlaban entonces las leyes que la castigaban y la encubrían mediante ingeniosos mecanismos.

El lavado de dinero es una actividad que día a día se trasforma y evoluciona conforme las características que adquiere el mercado y las legislaciones que pretenden restringirlo, y es debido a esta característica que se ha hecho tan difícil implementar estrategias efectivas que permitan a las autoridades un seguimiento apropiado que logre la disminución de esta práctica, y minimice los efectos que trae consigo el lavado de activos ya que resulta perjudicial para las entidades legalmente constituidas y crea un panorama irreal de buena salud en la economía nacional.

Para lograr movimientos ágiles de flujos de efectivos que permitan la distorsión de la verdadera procedencia ilícita del dinero, es sin duda alguna indispensable la participación de personas que conozcan bien el funcionamiento de entidades financieras y gubernamentales que rigen las actividades económicas de las empresas, ya que es por medio de éstas que se logra llevar a cabo el proceso de lavado de dinero.

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