Lavado De Activos

INTRODUCCION

En este trabajo veremos y analizaremos uno de los mayores escándalos financieros de chile como lo es el caso la polar con casi un millón de clientes afectados por repactaciones que la empresa les realizaba sin consulta previa a ellos, los delitos que veremos son Infracción a la ley de bancos, uso de información privilegiada y uso de información falsa para la emisión de valores, entre otros constituyendo a este el mayor el mayor caso judicial de tipo financiero en los últimos años.

Veremos cómo los equipos de finanzas de la polar inflaban las deudas de morosos negativos para cumplir con las metas mensuales, fijadas para mantener sus cifras azules, también el delito de ocultamiento de información al mercado.

Veremos a su vez porque en chile hay pocas condenas de lavado de activos, realizaremos un esquema que pueda explicar más detalladamente las etapas de lavado de activo en el caso la polar además analizaremos como afecta la nueva ley de lavado de activos a los imputados en el caso la polar.

1.- En Chile, la mayoría de los casos de lavado de activos procesados por la fiscalía, tiene como delito precedente el narcotráfico y la prostitución, ¿Por qué en chile hay muy pocas condenas de lavados de activos?

En Chile hay pocas condenas de lavados de activos por falta de regulación y aplicación de las leyes que condenan este tipo de delitos, la carencia para procesar por este delito seria:

- Legislaciones no cumplidas a cabalidad contraídas internacionalmente.

- Desconocimiento del problema.

- Insuficiencia de regulación en determinadas actividades y profesiones no financieras designadas.

- Falta de medidas para organizaciones sin fines de lucro.

- Deficiencia en las comunicaciones internas y entre instituciones de persecución.

- Dificultad para obtener información completa y oportuna de otras instituciones públicas.

- Falta de instituciones que administren los bienes incautados y decomisados.

- Insuficiente capacitación en todos los actores del sistema nacional.

- Deficiencia en el sistema de control de efectivo transfronterizo no declarado.

Numero de condenas por lavados de activos periodo 2007-2013.

60 condenas.

- 72% corresponde a procedimientos abreviados.

- 27% corresponde a juicios orales.

- 2% corresponde a juicios simplificados.

53 de ellos son de delitos por tráfico de drogas, 3 por corrupción, 2 por fraude al fisco, 1 por malversación de caudales públicos y 1 por trata de personas.

Donde más produce el lavado de activos es en automotoras, notarias, conservadores de bienes raíces, bancos, empresas inmobiliarias y corredoras de propiedades. Las automotoras están más expuestas a este tipo de delito debido a que no son reguladas por la UAF (unidad de análisis financiero) según la ley 19.913, no están legalmente obligadas a adoptar sistemas de prevención anti-lavado.

2.- Explique por qué el caso La Polar es considerado un caso de Lavado de activos. Indicando cual es delito precedente y quiénes son los responsables.

El caso la polar es considerado lavado de activo por que realizo repactaciones unilaterales efectuadas por la multitienda entre los años 2006 y 2011, el uso de información falsa para emisión de valores, el uso de información privilegiada, la entrega de información falsa a la Superintendencia, a la Bolsa de Valores y al público en general, operaciones ilícitas tras lo cual se habría configurado el delito de lavado de activos. Lo que significa que la empresa a través de estas repactaciones adquiría dinero de forma ilegal ya que con ello abultaban su cartera y posteriormente justificaban el ingreso de este a través de las repactaciones que hacían que sus números en vez de darles rojo

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