LAVADO DE ACTIVOS

PRESENTACION

Recientemente se han estado viendo casos de lavados de activos en el Perú. Algunos creen que el lavado de activos es algo a lo que no le debemos tomar mucha importancia. Pero no es así, ya que el lavado de activos se puede conceptualizar como el camino de transito de los bienes de origen delictivo que ingresan a la economía legal de nuestro país con cierta apariencia de legalidad establecido en diferentes modalidades empresariales.

Este trabajo nos explicara de mejor manera como es que se da el lavado de activos en el Perú y como es que se condena este tipo de delito, y como afecta esto a los ciudadanos en nuestro país.

CAPÍTULO I: LAVADO DE ACTIVOS

1. LAVADO DE ACTIVOS

Es el proceso por el cual es encubierto el origen de los fondos generados de las actividades ilícitas (el tráfico ilícito de drogas, el contrabando, la piratería o la corrupción)

• Objetivo del Lavado de Activos: Consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de las actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema económico-financiero. Este proceso es de vital importancia, ya que permite al criminal disfrutar de sus ganancias sin poner en peligro su fuente.

2. LAVADO DE ACTIVOS EN LA LEGISLACION NACIONAL

Está tipificado en la Ley N° 27765 del 26 de julio de 2002, con las modificaciones introducidas por el Artículo Único del Decreto Legislativo N° 986 del 22 de julio de 2007, establece en sus artículos 1° y 2°, la siguiente descripción típica:

“Artículo 1.- Actos de Conversión y Transferencia El que convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, y dificulta la identificación de su origen, su incautación o decomiso; será reprimido con pena privativa de la libertad no menor de ocho ni mayor de quince años y con ciento veinte a trescientos cincuenta días multa.” “Artículo 2.- Actos de Ocultamiento y Tenencia El que adquiere, utiliza, guarda, custodia, recibe, oculta, administra o transporta dentro del territorio de la República o introduce o retira del mismo o mantiene en su poder dinero, bienes, efectos o ganancias, cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, y dificulta la identificación de su origen, su incautación o decomiso, será reprimido con pena privativa de la libertad no menor de ocho ni mayor de quince años y con ciento veinte a trescientos cincuenta días multa.”

3. NATURALEZA DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS

En base a su connotación económica, en vista que su accionar se desarrolla, se genera y se moviliza al interior del Sistema Financiero de cada uno de los países, y para ello requiere necesariamente de dinero fresco en efectivo o de bienes en general.

4. FINANCIAMENTO DEL TERRORISMO

Involucra la solicitud, la recolección, o el suministro de fondos u otros bienes con la intención de que sean utilizados para apoyar al terrorismo, actos terroristas u organizaciones terroristas. El Financiamiento del Terrorismo puede ser cometido independientemente de que los fondos provengan de fuentes ilícitas. Igualmente no se requiere que los fondos sean efectivamente utilizados para cometer o intentar cometer un acto terrorista ni que estén vinculados a un acto terrorista específico.

CAPITULO II: ETAPAS, CARATERÍSTICAS Y SECTORES VULNERABLES DEL LAVADO DE ACTIVOS

1. ETAPAS DEL LAVADO DE ACTIVOS

• Obtención: de dinero en efectivo o medios de pago, bienes inmuebles y bienes muebles; en desarrollo y consecuencia de actividades ilícitas (venta de productos o prestación de servicios ilícitos)

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